La Prevención del Blanqueo de Capitales en el mundo del fútbol

PREVENCIÓN BLANQUEO DE CAPITALES EN EL MUNDO DEL FÚTBOL

El fútbol en la actualidad se constituye como la 12ª economía mundial, siendo un potente sector en constante crecimiento desde la década de los 90. Hay 211 países afiliados a la FIFA (18 países más que los miembros de la ONU). Además es el deporte más importante y practicado, contando con una participación que ronda las 330 millones de personas. Tal es la magnitud del fútbol que la final de la Copa del Mundo de 2014 fue seguida por más de 1.000 millones de personas.

El atractivo de este deporte y el interés que despierta propician su crecimiento, dando lugar a la entrada de nuevos agentes económicos extradeportivos en el sector. El gran aumento de los derechos televisivos, el sponsoreo a nivel de clubes y jugadores o las apuestas deportivas y la globalización de las transacciones son algunas de las causas que hacen que este deporte se haya convertido en un auténtico negocio.

De acuerdo con Deloitte Annual Review of Football Finance, el sector futbolístico a nivel europeo en la temporada 2015/2016 facturó 24.600 millones de euros, de los cuales 13.400 millones corresponden por el ‘Big Five’ (Inglaterra, Alemania, España, Italia y Francia). De estos ingresos, las retransmisiones de los partidos y los procedentes de los patrocinadores corresponden en torno al 80%. También cabe destacar que el salario de los futbolistas del ‘Big Five’ ascendió a la cifra de 8.200 millones de euros. Para determinar la magnitud del crecimiento, éste fue un 13% mayor respecto de la temporada anterior.

Factores que facilitan el blanqueo de capitales y formas de blanquear capital

Tomando como referencia los datos económicos, no es de extrañar que el fútbol no solo sea un atractivo para el aficionado. Muchos son los factores que posibilitan la entrada de agentes económicos extradeportivos, además de los que ya vienen participando como son los propios clubes, los medios de comunicación, los propios futbolistas así como sus representantes, etc.

Los factores que, en último término, favorecen el blanqueo de capitales en el fútbol pueden dividirse en tres grandes bloques: factores relacionados con la estructura del sector, factores a nivel financiero y factores relacionados con la imagen. El sector futbolístico, al carecer de barreras de entrada, es de fácil penetración para un agente económico adinerado que, buscando el contacto con los dirigentes del club, entablará cualquier relación y por cualquier medio para invertir su dinero, o incluso para comprar directamente el club.

A ello hay que sumar la red de agentes económicos interesados que cada vez es más frecuente. La intervención de intermediarios en los traspasos de jugadores, los contratos entre clubes y plataformas televisivas, etc., es una red interconectada en la que es muy fácil cometer actividades delictivas.

La aparición de los fondos de inversión y los derechos económicos sobre jugadores son los factores más recientes. Muchos clubes no tienen suficiente solvencia para hacer frente a un traspaso y aquí aparece el fondo de inversión. Éste asumirá el costo íntegro del traspaso y el club solo abonará el salario del jugador. Si el jugador se traspasa por una cantidad y al cabo del tiempo es traspasado por un precio mayor debido a su buen rendimiento, el fondo de inversión se embolsa la diferencia. Estas transacciones, junto a las apuestas deportivas, son el mayor atractivo para la delincuencia, pues son de carácter internacional y escapan al control de los Estados y organismos reguladores.

Respecto a las apuestas deportivas son una de las formas más comunes de blanquear dinero. Es muy frecuente en las ligas menores debido a la facilidad de sobornar al personal implicado y alterar resultados. Además hay una enorme proliferación de las casas de apuestas, sobre todo en las plataformas online, con un marco legal muy ambiguo y cuyas transferencias internacionales son de difícil localización. Pese a todo, el fútbol sigue siendo impredecible, pues en un partido de 11 contra 11, en el que además intervienen otros muchos factores, dificulta la inversión en este aspecto.

Especial mención merece el factor relacionado con la imagen que la sociedad tiene del fútbol. Los valores que representa y el interés que despierta están en peligro por la entrada de los agentes económicos extradeportivos. Cada día más empresarios exitosos invierten parte de sus ganancias en el fútbol, ya sea para comprar un club, construir estadios, patrocinar clubes, etc. El capital invertido suele ser de dudosa procedencia, pero es tan grande la cantidad que ningún agente económico denuncia las actividades delictivas. Primero porque perdería la inversión recibida y segundo porque la denuncia podría en peligro la buena imagen del futbol y esto traería consigo la pérdida de otros ingresos.

Medidas para hacer frente al blanqueo de capitales en el fútbol

Aunque la FIFA establece normas y limitaciones, en especial a los agentes de los jugadores, el cumplimiento no siempre se lleva a cabo y la supervisión está muy descentralizada al ser las diferentes asociaciones nacionales quienes se encargan de ella.

A nivel europeo existe el Libro Blanco sobre el Deporte, aprobado por la Comisión Europea en 2007. Se establecen las medidas y el plan estratégico para cumplir la normativa europea respecto de la prevención de blanqueo de capitales. La Comisión supervisa la implantación en los Estados miembros de la legislación europea en la materia, teniendo muy en cuenta la actuación de los representantes de los jugadores, cuyo control también esta sometido al Reglamento sobre los Agentes de los jugadores, 2008.

A nivel federativo nacional los organismos supervisores de la actividad futbolística controlan las partidas de ingresos y gastos de los clubes, que interpondrán denuncia ante la autoridad competente en casos con alto riesgo de blanqueo de capitales y evasión de impuestos.

A nivel interno del club, la propuesta es designar un miembro de la junta directiva que se dedique a la prevención de blanqueo de capitales para que el club sepa, en todo momento, con quién negocia y de donde procede el dinero. Si ello no fuera posible, la información se solicitará a los administradores. En el mismo sentido pero en referencia a los traspasos, el club debería detallar todo lo relacionado con la operación: detalles del jugador, cuentas corrientes de emisión y recepción del pago. De este modo, los datos de cada club se cruzan y se verifica que coincidan.

En cuanto a las apuestas deportivas, la FIFA dispone de un Sistema de Alerta Temprana para las Apuestas, que analiza los movimientos sospechosos y patrones para prevenir y acabar con las apuestas irregulares. Sin embargo, la plataforma online de apuestas sigue necesitando de un control más estricto por parte de los Estados y organismos internacionales.

En definitiva, el fútbol es un deporte sin duda, pero también es un sector muy mercantilizado que lo convierte en un gran negocio. Los clubes se han convertido en auténticas empresas que ahora generan ingresos o pueden caer en quiebra, los jugadores son activos, los aficionados consumidores. La gran popularidad del fútbol atrae al dinero y el dinero a la gente sin escrúpulos que busca mayor beneficio sin importar como.

¿Alguna Pregunta?

Si quieres saber más o tienes alguna duda acerca de la Prevención del Blanqueo de Capitales en el Mundo del Fútbol, no dudes en comentar o en ponerte en contacto con nosotros.