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¿Sabes cuánto dinero puedes pagar en efectivo o sacar de España?

¿Sabes cuánto dinero puedes pagar en efectivo o sacar de España?

Hoy vamos a hablar de dinero. De darlo en pago y de recibirlo en cobro. Cada vez están más extendidas las formas no físicas de pago con dinero en efectivo, pero aún sigue habiendo muchas transacciones que se hacen en metálico.

Asimismo, la ley nos permite movernos a través de las fronteras con importantes sumas en nuestros bolsillos. Pero esto tiene límites marcados por la ley. Veamos cuales son.

¿Cuánto efectivo máximo puedo cobrar en transacción económica?

La ley 7/2012 de 29 de Octubre de prevención y lucha contra el fraude fiscal establece un límite de 2500€ para los pagos en efectivo. En su artículo 7 nos indica:

«No podrán pagarse en efectivo las operaciones, en las que alguna de las partes intervinientes actúe en calidad de empresario o profesional, con un importe igual o superior a 2.500 euros o su contravalor en moneda extranjera.”

Por tanto, cuando queramos pagar una cantidad que rebase el límite de los 2.500€, deberemos hacerlo con tarjeta de crédito o transferencia, es decir, debe haber siempre un banco como intermediario. Si hablamos de una transacción comercial con pago fraccionado el límite también es de 2500€.

Todo esto sólo se aplica a los residentes en España. Los extranjeros de visita y los turistas pueden rebasarlo hasta un límite de 15.000€
 

¿Cuánto dinero puedo sacar o introducir en efectivo del país sin declarar?

El máximo de efectivo que se puede sacar o introducir en España sin declarar es de 10.000€

¿Y declarándolo?

Todos los ciudadanos de España deben declarar todos sus movimientos cada vez que saquen o introduzcan en el país cantidades de dinero en metálico iguales o superiores a 10.000€. En cuanto a los movimientos de dinero en efectivo dentro de nuestro territorio nacional, hay que declarar cualquier movimiento superior a 100.000€.

¿Qué formularios son obligados a la hora declarar estos movimientos?

Hay que  rellenar y firmar el formulario S1, que se puede obtener en las delegaciones de hacienda y aduanas, así como por internet en la aeat y en la página del tesoro. Este formulario es exigible tanto a particulares como a entidades financieras.

Entre otras cosas el formulario es obligatorio para realizar pagos superiores a 100.000€ ante notario y éste está obligado a exigir el formulario debidamente cumplimentado y firmado.


¿Alguna Pregunta?

Si quieres saber más o tienes alguna duda acerca de la cantidad de dinero que se puede sacar de España, no dudes en comentar o en ponerte en contacto con nosotros.

Artículo realizado por:

279 Comentarios

  1. ALFREDO TORRES MARTÍNEZ

    Un español residente en el extranjero , ¿ cúanto dinero puede sacar de España en efectivo ?

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Alfredo!

      En ese caso la situación es como si la persona fuese residente en España, es decir, debe declarar todos los movimientos de dinero en metálico iguales o superiores a 10.000€ fuera de nuestras fronteras.

      En cuanto a los movimientos de dinero en efectivo dentro de nuestro territorio nacional, tendría que declarar cualquier movimiento superior a 100.000€.

      ¡Esperamos haber aclarado la duda!
      Gracias por comentar. 🙂

      Responder
    • Rosa

      Buenas tardes, si se ingresan 1200 euros en efectivo con tarjeta de credito el banco l tiene que comunicar a Hacienda?

      Si se hace un traspaso d una cuenta con dos titulares a una cuenta de un solo titular pasa algo? Se tiene que comunicar a Hacienda?
      Que puede pedir Hacienda? Tenia una cuenta con mi padre y fui traspasando el dinero a una cuenta que estoy sola porque el dinero era de mis ahorros pero no se si me pueden pedir algo

      Responder
      • Rapinformes

        Hola Rosa,

        Las cuestiones planteadas no se corresponden con la materia de prevención de blanqueo de capitales, sino con las políticas y medidas internas del Banco y sus obligaciones fiscales ante la Agencia Tributaria.

        Un saludo!

        Responder
  2. Tefa

    ¿Cuanto dinero en efectivo puede sacar fuera de España sin declararlo mi hijo de 16 años?

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Tefa,

      Los menores pueden viajar fuera de España con autorización expresa de sus padres o tutores, por tanto, al sacar dinero, lo hacen con la autorización de los mismos y han de cumplir los mismos requisitos que cualquier salida de dinero requerida a un mayor de edad. Tendrá que ir acompañado del documento S1 correspondiente por la cantidad establecida en la ley.

      Esperamos haberte ayudado!

      Responder
  3. Moni

    Yo puedo mandar una transferencia de 1200 eur a mi pareja k es de Marruecos, aunque yo no tenga trabajo, o eso no importa.

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Moni,

      Puedes enviar 1200 € sin ningún tipo de problema mediante transferencia. Es una cantidad aceptable. Como mucho, si a tu banco le extraña el movimiento porque no sea habitual en tu cuenta, y por tu propia seguridad, puede preguntarte y con explicarlo bastaría.

      Un saludo!

      Responder
  4. Edi

    Hola,
    Queria cometarles una duda. El caso es que quiero comprar un coche en Alemania pero el importe es superior a 10mil€. El problema es que mediante transferencia el pago se retrasa de 24 a 72 horas y como la estancia es corta no me puedo permitir ese retraso. Yo tengo el dinero en el banco, es todo legal, pero me convendria llevarlo en efectivo para realizar la transacción al momento. Hay alguna forma de justificar que el efectivo es para una compra? O podria tener problemas en aduanas?
    Muchas gracias de antemano por su ayuda!

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Edi,

      Puedes llevar ese dinero en efectivo sin problemas, pero tendrás que llevar un documento llamado S1 que te lo firma tu banco.

      Este documento es para poder sacar esa cantidad de España en efectivo. No tendrás ningún problema porque lo que quieres hacer es perfectamente legal.

      Así que acércate a tu banco y que te firmen el documento y… ¡que disfrutes de tu nuevo coche! 🙂

      Un saludo!

      Responder
  5. PILAR

    EL IMPORTE A SACAR DESDE ESPAÑA QUE SEGUN LAS CONSULTAS ANTERIORES ES DE 10.000€, ESTE IMPORTE ES POR PERSONA?, SI EN EL VEHICULO VAN DOS PERSONAS PUEDEN SER 10.000,00 € CADA UNA?.
    GRACIAS

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Pilar,

      Efectivamente, cada persona puede sacar 10.000€.

      Un saludo!

      Responder
      • Javier

        Buenas tardes, relativo a la anterior cuestión, incluso si las dos personas que viajan juntas tienen una unión civil, pareja de hecho en mi caso, ¿podríamos llevar 10.000 euros en el avión cada uno?

        Gracias de antemano,
        Un saludo,

        Responder
        • Rapinformes

          Hola Javier,

          Sin problemas.

          Un saludo!

          Responder
  6. Camelia

    Hola
    Se comenta que a partir de 1 enero 2017 la cantidad de dinero en efectivo que se puede sacar o introducir en España (que es 10.000 €/ persona) va a bajar ( dicen que a 1.000 €)
    ¿es verdad?es muy importante sabelo
    Gracias

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Camelia,

      Lo de los 1000€ que has oído es para pagos en efectivo, es decir, han reducido la cantidad en efectivo que se puede pagar en las compras de bienes o servicios. El límite de los 10.000€ sigue vigente para entradas y salidas de efectivo.

      Un saludo!

      Responder
  7. miguel

    Quiero llevar 40.000 reales brasileiros que es mas de 10.000eu, el modelo S1 es para euros, no quiero cambiarlos a euros, porque despues los tengo que volver a cambiar a reales , y en mi banco me dice que las cuentas en divisas es solo para empresas, y soy particular.Gracias

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Miguel,

      Si sacas más de 10.000€ en la divisa que sea, tendrás que llevar el documento S1 cumplimentado.

      Un saludo!

      Responder
    • RUTH

      HOLA BUENAS TARDES .NECESITO INFORMACION QUIERO INGRESAR DINERO UNA CANTIDAD APROXIMADA DE 17.00O Euros A MI CUENTA EN ESPAÑA DESDE EL REINO UNIDO ESO DEBO DECLARARLO Y Q REQUISITOS .MUCHAS GRACIAS.

      Responder
      • Rapinformes

        Hola Ruth!

        En respuesta a tu consulta, cuando se produzca la entrada en el territorio español de medios de pago por importe igual o superior a 10.000 euros o su contravalor en moneda extranjera, si se deberá de realizar una declaración previa de dicho movimiento, que en España es mediante un formulario denominado modelo S1. Los impuestos, más allá de las posibles tasas de los bancos, se pagarán en el IRPF.

        Un saludo!

        Responder
  8. vicente olivas

    Buenos dias, lo de los 1000 euros de pago ya ha entrado en vigor? hay algo mas contra el fraude que haya entrado?

    muchas gracia

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Vicente!

      Todavía no se ha firmado el Decreto Ley que lo regula, así que todavía no está en vigor.

      Un saludo!

      Responder
  9. María

    Buenas tardes, tengo una duda he estado viviendo 7 años en Inglaterra y tengo muchos ahorros ahora me vuelvo a España puedo transferirme todo el.dinero de cuenta inglesa a cuenta española???
    Gracias de antemano

    Responder
    • Rapinformes

      Hola María!

      Sí que puedes transferir el dinero sin ningún problema puesto que, al haber estado trabajando en Inglaterra, es allí donde habrás declarado los ingresos, por lo que es completamente legal transferirlo, ya que es tuyo.

      En cualquier caso, es posible que el banco te pregunte por el origen del dinero, Si es así, se lo explicas y no tendrás ningún problema.

      Un saludo y bienvenida de nuevo a España! 🙂

      Responder
  10. Carlos Daniel

    Buenas tardes, una consulta. Estoy en sudamerica tengo que pagar un monto de dinero superior a los 50.000 euros a unos familiares que viven en España. Para poder llevar el dinero sin problemas que documentos tendria que llenar?
    Gracias de antemano.

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Carlos Daniel,

      En este caso, el documento que tienes que rellenar es el de tu país. Tienes que informarte allí de cual es para que te dejen sacar ese dinero sin problemas.

      Un saludo!

      Responder
  11. NP23

    Hola,

    Española residiendo en el extranjero. Mi situación es la siguiente:
    Cuento con un seguro médico internacional con el cual pago la consulta en la divisa del país en el que resido y el seguro me hace el reembolso en mi cuenta de banco en España, mediante transferencia bancaria. En 2016 sobrepasé por poco los 10.000,00eur.

    Aún no sé cuando regrese a España, pero quería saber si residiendo en el extranjero pero recibiendo transferencias en España, igual tengo que hacer algún tipo de declaración en Hacienda?

    Gracias de antemano.

    Responder
    • Rapinformes

      Hola!

      Al ser transferencia y no trasladarse el dinero físicamente, no tiene relación con la Prevención del Blanqueo de Capitales y, por tanto, sólo tendrás que preocuparte por los temas fiscales.

      En principio, teniendo en cuenta el concepto por el que te ingresen las transferencias y ya que vives fuera de España, tu declaración la tendrás que hacer en el país que residas, no en España, siguiendo las leyes que allí apliquen.

      Un saludo!

      Responder
  12. ARMANDO

    Hola soy Español y quiero irme a México tengo una minusvalia en la cual percibo 800 € tambien voy a recibir 120000€ por el accidente que tube y me dejo la minusvalía ,quisiera saber como cobrar yo alli mi pensión,y el dinero del accidente que debo hacer….

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Armando!

      La pensión y la indemnización la recibirás a través de una entidad bancaria por lo que es completamente legal y justificable, así que no tendrás problemas en relación a la ley de Prevención del Blanqueo de Capitales.

      En cuanto a cómo cobrar el dinero en uno u otro banco, si quieres utilizarlo en México, tendrás que hacer las transferencias a un banco de allí, mejor con sede en España para que sea todo más fácil. Pero eso tendrás que tratarlo con la entidad que vaya a realizar los pagos.

      Un saludo!

      Responder
  13. Lucia

    Muchísimas gracias , le doy mi enhorabuena es un artículo súper interesante, Tengo una duda «En cuanto a los movimientos de dinero en efectivo dentro de nuestro territorio nacional, hay que declarar cualquier movimiento superior a 100.000€.» No lo entiendo muy bien, esto quiere decir que mi padre me puede dar 99.999 euros sin pagar nada? Solo en efectivo?

    Muchísimas gracias

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Lucía,

      El formulario S1 al que hacemos referencia en el artículo es para «movimiento de efectivo». Si es dentro del territorio nacional, la obligatoriedad de rellenar ese formulario es cuando la cantidad sea igual o superior a los 100.000€.

      Este formulario no implica pago de impuestos. Tanto si tu padre te da 1000€ como si te da 100.000€, tendrás que liquidar con hacienda los impuestos que correspondan en función del concepto de esa entrega de dinero, por ejemplo donación, independientemente de que tengas que rellenar o no el formulario S1.

      Si tu padre te da 99.000€ en efectivo tendrás que declararlo en hacienda como donación o según el concepto por el que te lo de, pero no tendrás que rellenar el formulario S1. Si tu padre te da 100.000€ o más, tendrás igualmente que declararlo en Hacienda en tu renta pero, además, estarás obligada a rellenar el formulario S1.

      Esperamos haber aclarado tu duda. 🙂

      Un saludo!

      Responder
  14. Lidia

    Buenos días, tenemos previsto vender un piso que mis tres hermanos y yo hemos heredado de nuestros padres. Uno de los hermanos vive en Alemania y los demás en España. De la cantidad de dinero que hablamos es de 15.000 € cada uno. La pregunta es: como puede hacer mi hermano, que reside en Alemania, para llevarse el dinero y también me gustaría saber sí tiene que pagar algún impuesto a Hacienda por esta cantidad?

    Muchas gracias anticipadas
    Lidia

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Lidia!

      Si tu hermano va a sacar de España el dinero en efectivo tendrá que rellenar el formulario S1 si son, como parece, más de 10.000€. Es un dinero lícito, así que no tendrá ningún problema en justificarlo en cuanto a la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales.

      En cuanto a Hacienda, tendrá que pagar impuestos sin duda, pero ese tema es mejor que lo consultes con un experto en fiscalidad y/o herencias internacionales puesto que la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales no aplica en estos aspectos.

      Un saludo! 🙂

      Responder
  15. maite

    Hola buenas, voy a viajar Republica dominicana a vender una casa, puedro traer 10000 euros o dolares sin declararlo, o lo tengo que declarar si o si en la aduana? voy con mi esposo, los dos podemos traer 10000 euros? gracias

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Maite,

      Para sacar el dinero de allí tendrás que consultar las leyes de República Dominicana.

      En cuanto a España, a la hora de entrar por el aeropuerto tendréis que declararlo en aduanas sí o sí, siempre que sean 10.000€ o más por cada uno, es decir, que cada uno de vosotros podría traer una cantidad menor de 10.000€ sin tener que declararlo en aduanas.

      Un saludo! 🙂

      Responder
  16. Eduardo Gomes

    Buenas noches, necesito pedir un préstamo al banco de €15000 para transferirlo a una cuenta de un amigo en otro país no europeo. Que debo hacer? El préstamo lo pediré y lo pagaré en España, pero debo de realizar algo más? Alguna notificación a Hacienda? Muchas gracias y excelente artículo

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Eduardo!

      Si vas a realizar una transferencia a través del banco, no tienes que hacer nada. Realizas la transferencia internacional y no tienes que realizar ningún otro trámite. Otra cosa sería, como sabes, si lo quisieras sacar en efectivo.

      Un saludo! 🙂

      Responder
  17. El Mostafa

    Hola soy de Marruecos residente en España tiengo empresa en Marruecos y quiero sacar dinero para comprar un piso en espańa que cuesta más de 200.000.euros que tiengo hacer en este caso gracias

    Responder
    • Rapinformes

      Hola!

      Para sacar dinero de Marruecos tendrás que ver las leyes de tu país al respecto. A la hora de mover ese dinero por España, siempre si es en efectivo, tendrás que rellenar el formulario S1.

      Un saludo! 🙂

      Responder
  18. Victoria

    Buenas días, voy con mi hijo a ir a Alemania comprar un coche. En la factura de 12000 va aparecer dos nombres. Los dos vamos a pagar en efectivo. Que es lo que nos toca en España. En hacienda nos van a preguntar procedencia de este dinero, Somos extranjeros, residentes en España desde hace 15 años.

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Victoria!

      Desconocemos la ley de pagos en efectivo de Alemania en a cuanto a pagos en efectivo de productos y servicios. En España, como sabrás, sólo se puede pagar en efectivo por importes de menos de 2500€ (lo van a modificar a 1000€) siempre que una de las partes sea profesional o empresa.

      En cualquier caso, si se puede realizar la operación en efectivo en Alemania, lo que tendrás que hacer es rellenar el documento S1 si alguno de los dos va a sacar de España más de 10000€.

      En cuanto a Hacienda, si el dinero es lícito, no tendrás ningún problema.

      Un saludo! 🙂

      Responder
  19. Eliana

    Hola . Hace 5 meses me vine a vivir a españa. Como unico dinero traje 3000 euros que los ingrese en una cuenta bancaria e utilize para la inscripcion de una carrera universitaria . Como respaldo traje la tarjeta de credito que es una extension de mi padre en Argentina . Habre gastado 1500 euros, quedria saber si tendria problemas con hacienda ? En principio me han dicho que no ,pero no estoy segura

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Eliana,

      No tendrás ningún problema. Son transacciones normales.

      Un saludo y bienvenida a España! 🙂

      Responder
  20. Pedro

    Buenos dias, cuanto es lo maximo que se puede transferir desde una cuenta española a una cuenta de Estonia, sin tener problemas con hacienda, soy autonomo con un comercio.
    Hablamos por ejemplo al año.

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Pedro!

      La transferencia mediante entidad bancaria a una cuenta no es delito siempre que la procedencia del dinero sea lícito.

      No tendrás problemas con la Hacienda española.

      Un saludo! 🙂

      Responder
  21. Maria cristina sarasa

    Soy española y vivo en Chile. Mi madre quiere regalarme 10.000€ ¿ los puedo sacar de españa sin mayores problemas.

    Responder
    • Rapinformes

      Hola María Cristina,

      Si quieres sacar en efectivo esos 10.000€ tendrás que rellenar el formulario S1. Si tu madre te transfiere por banco el dinero, lo puede hacer sin ningún problema.

      Un saludo! 🙂

      Responder
  22. ANA BELEN SANCHEZ MARTIN

    TENGO UN HERMANO QUE RESIDE EN LONDRES DESDE HACE 6 AÑOS.
    QUIERE IR TRANSFIRIENDO EL DINERO A ESPAÑA
    QUE CANTIDAD DE DINERO PUEDE TRANSFERIR A ESPAÑA SIN TENERLO QUE DECLARAR A HACIENDA ??

    UN SALUDO

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Ana belén!

      Si tu hermano reside en Londres estará declarando allí sus ingresos y pagando sus impuestos allí. Por tanto, la Hacienda Española no entra en eso. Si tiene una cuenta aquí puede transferir todo el dinero que quiera sin declarar nada a la hacienda española puesto que es su dinero. Otra cosa sería que quisiera traerlo en efectivo.

      Un saludo!

      Responder
    • Karen

      Hola:

      Quiero comprar una propiedad en España y estoy pensando llevar el dinero (monto superior a 10000 euros) en un cheque. Estoy al tanto de que llenar y presentar el formulario S1 es gratuito. Sin embargo, quisiera saber si tendré que pagar algún tipo de impuesto o tasa al declarar el dinero cuando ingrese a España. Gracias.

      Responder
      • Rapinformes

        ¡Hola Karen!

        En referencia a la consulta planteada, el dinero que usted quiere llevar a España en efecto, necesita un formulario S1.

        Este formulario debe haberse rellenado y solicitado con carácter previo antes de realizar dicho movimiento, ya sea a través de la AEAT o en la entidad bancaria de la que haya retirado previamente los fondos.

        Además, en referencia a si deberá pagar algún tipo de impuesto al llegar a España, lo único en lo que repercutirá dicha transacción será en la declaración de la renta de ese año.

        ¡Un saludo!

        Responder
  23. Ana Maria

    Buenas tardes,

    Somos empresa.
    Un cliente extranjero (comunitario) nos quiere comprar un apartamento.
    Quiere pagar 15.000.- Euros en efectivo, a cuenta del precio total.
    Puedo ingresar esta suma a la cuenta bancaria de nuestra empresa?
    Muchas gracias por responder.

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Ana María,

      En principio la ley marca que no se pueden realizar pagos en efectivo si uno de los intervinientes es empresa y el importe total de la operación es superior a 2500€, como es el caso.

      Existe una excepción cuando el pagador no es residente fiscal en España y no es profesional. En ese caso, el importe que puede pagar en efectivo serían 15.000€.

      Esperamos haberte ayudado.

      Responder
  24. Aisha

    Hola buenas . Quería saber si para traer desde Marruecos unos ahorros que serán en total unos 9500€ tengo que declararlo en el aeropuerto o no pasa nada GRACIAS U SALUDOS

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Aisha,

      Como hemos comentado. No tendrás problemas para mover el dinero en España al ser menos de 10.000€ pero tendrás que comprobar la legislación de Marruecos en esa materia.

      Un saludo!

      Responder
  25. David Medina

    Hola buenas . soy peruano marino mercante estoy trabajando en una empresa naviera española con permiso de trabajo por un año todo en regla mi compañía nos paga en euros pero en mi país ,tengo cuenta en dolares el tipo de cambio y transacciones son desfavorables para mi persona ,por tal motivo habrí una cuenta aqui en España y cobrar mi salario para luego hacer envíos y/o transferencias de dinero a mi familia pero ahora resulta que tbn eso esta limitado en montos y en cantidades… que debo hacer? Tengo tarjeta de residencia,contrato de trabajo ,y tbn el alta de la seguridad social es decir todo en regla me encuentro en un dilema agradadeceria su ayuda .

    Responder
    • Rapinformes

      Hola David!

      El dinero ganado legalmente en España, al que se le hayan retirado los impuestos correspondientes, se puede enviar mediante transferencia en la cantidad que creamos conveniente, sin traba alguna.

      Lo que no puedes hacer es llevar dinero en efectivo a otro país si supera los 10.000 euros sin haber realizado previamente el documento S1, que te proporcionarán en el Bando o en hacienda.

      Un saludo!

      Responder
  26. Victor

    Soy empresario español con empresas en América. Pienso regresar a España y traerme varios millones de dólares mediante transferencia bancaria. Una vez en dinero en mi banco en españa quiero retirarlo en metálico como puedo hacerlo y si tengo que pagar impuestos que ya pague en el país de residencia

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Víctor!

      Una vez que el dinero esté en España siempre podrás sacarlo en efectivo y emplearlo en este país. Si la cantidad que sacas es grande y genera alguna sospecha por parte del banco relacionada con el Blanqueo de Capitales, te realizarán algunas preguntas que, al ser dinero legal, podrás contestar sin problemas.

      No tendrás que pagar impuestos por sacar ese dinero, salvo que lo inviertas en algo dentro de España y esa inversión conlleve el pago de algún impuesto.

      Por otra parte, si vas a mover más de 100.000€ en efectivo en España tendrás que declararlo, lo que no significa que tengas que pagar ningún impuesto puesto que el dinero es legítimamente tuyo, lo mismo que si sacas del país más de 10.000€.

      Un saludo y esperamos haberte ayudado!

      Responder
  27. Victor

    Muchas gracias

    Responder
  28. Jesus

    Quiero sacar 15.000€ a Bélgica tengo q declararlo aquí en España? Y si tengo q hacerlo q cantidad aproximada tendría q pagar en Hacienda?
    Muchas gracias

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Jesús,

      Si quieres sacar esos 15.000€ en efectivo, tendrás que cumplimentar el documento S1, si es por transferencia no tienes que hacer nada.

      En cuanto a Hacienda, entendemos que el dinero es tuyo y que ya habrá pagado los impuestos que correspondieran, por lo que no tienes que pagar nada a Hacienda.

      Un saludo!

      Responder
  29. Xavier

    Si me voy de crucero en un barco de una compañía española y llevo más de 10.000 € por persona, ¿se considera sacarlos del país, si el crucero hace escalas en el extranjero?, o se considera territorio nacional a bordo?

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Xavier,

      Sí que tendrás que declararlo puesto que sales de España. Pero ojo, siempre recordamos lo mismo, declararlo no significa que te vayan a cobrar nada por llevarlo, si el dinero es legal, no tienes que preocuparte, puesto que ya habrá pagado los impuestos pertinentes.

      Un saludo!

      Responder
  30. Olivia

    Hola, tengo oportunidad de trabajar en el extranjero pero quiero saber cómo sería la mejor manera, más legal y barata para después traer el dinero a España, normalmente es en efectivo mi pago y puede superar 10000euros al cambio. Podría abrir una cuenta en dólares que podría disponer aquí en España con tarjeta, pero prefiero irlos teniendo en euros para no tener que andar con limitaciones al usarlos o transferirlos de forma legal aquí en España. Gracias

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Olivia,

      El dinero ganado de forma legal en un país extranjero, y una vez deducidos los impuestos correspondientes en dicho país, se puede trasladar a otro sin problemas a través de entidad bancaria mediante transferencia. Si es en efectivo sacarlo o meterlo en un país dependerá de las normas en Prevención específicas de ese país. Ya sabes que, para España, el límite en efectivo sin declarar es de 10.000€ y tendrás que declararlo en aduanas si supera esa cantidad, lo que no implica cobro de ningún impuesto.

      Un saludo! 🙂

      Responder
  31. Daniel Martin

    Hola
    Quiero comprarme un apartamento en México con mi ahorros de España, necesito llevar 40000€ para pasarlos a pesos, ¿puedo hacer una transferencia internacional por ese importe sin problema? ¿podría sacarlo en efectivo por la frontera, y tendria algun coste?

    Gracias

    Salu2

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Daniel!

      Siempre que el dinero ahorrado sea lícito, es decir, esté debidamente ganado y declarado, puedes hacer una transferencia sin problemas. Es posible que el banco te pregunte la razón del traspaso pero, indicándoles que es para la compra de un apartamento, no tendrás problemas.

      Llevarlo en efectivo supondría el tener que realizar una declaración en el documento S1 que te lo daría el banco y, al salir del país, tendrás que declararlo.

      Nuestro consejo es que lo hagas por transferencia ya que así te evitas llevar tanto dinero en efectivo que puedes perder o sufrir cualquier incidencia.

      Un saludo! 🙂

      Responder
  32. mila

    Os cuento lo sucedido a un familiar porque no lo tengo claro.
    Ha comprado un electrodoméstico valorado en 2445 euros y ha hecho un seguro por valor de 160 euros.
    Ha pagado 1400 euros con la tarjeta y el resto en dinero en metálico.
    Mi pregunta es esto se puede hacer? SI se superan los 2500 tengo entendido que no se puede pagar en efectivo nada
    Me lo podéis aclarar?

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Mila!

      Si una operación supera los 2500€ no se puede pagar ninguna cantidad en efectivo. En este caso, por lo que nos cuentas, la cantidad total es de 2660€

      Si la factura te la hace un mismo establecimiento, no está haciendo las cosas bien ya que tendría que haber cobrado todo a través de banco por tarjeta, transferencia, cheque, recibo domiciliado… es decir, por banco.

      Otra cosa sería que el electrodoméstico te lo cobre el establecimiento y el tema del seguro vaya a parte a través de otra entidad, entonces no estarían incumpliendo ninguna ley.

      En resumen, con los datos que nos aportas, la operación no cumpliría con lo establecido por la ley y podría acarrear multas del 25% del valor de la transacción tanto para el establecimiento como para tu familiar.

      Un saludo y esperamos haberte ayudado!

      Responder
  33. Esti

    Buenas tardes!
    Despues de un debate en casa me gustaría saber cuando es el tope para sacar dinero en efectivo. Se que antes eran 2500€ pero iban a reducirlo a 1000€ en 2017. ¿Se ha reducido ya o aun no? Yo decía que si pero no estoy muy segura jaja.

    Un saludoo

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Esti!

      Supongo que cuando dices «sacar dinero en efectivo» te refieres a «pagar algo en efectivo». Si es sacar, dependerá de lo que tengas en tu cuenta… 😉

      En cuanto a pagar en efectivo, el tope está en 2500€. Se ha aprobado que solo puedan realizarse pagos de hasta 1000€ en transacciones en las que una de las partes sea una empresa o un profesional, pero todavía no está en vigor.

      Un saludo!

      Responder
  34. Antonio

    Buenas tardes! Mi duda es la siguiente:
    ¿Puedo sacar el dinero en efectivo que quiera de la cuenta bancaria (por ejemplo 20mil euros) para tenerlos en casa? He leído que si sacas más de 3.000 euros la entidad bancaria da parte al banco de España y éste a Hacienda. Es cierto? Muchas gracias de antemano

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Antonio!

      Si el dinero que vas a sacar del banco es lícito, como entendemos. No tienes ningún problema.

      Es verdad que toda operación en efectivo superior a 1000 € debe ir debidamente identificada por la persona que lo realza con su DNI y esto pasa automáticamente al Banco de España. Por tanto toda retirada de efectivo de cantidades importantes pueden llegar a los registros de Hacienda y se puede realizar la investigación pertinente, pero si este dinero proviene de un ahorro lícito, como digo, no tiene que haber ningún problema porque está justificado y con tu dinero puedes hacer lo que quieras.

      Un saludo!

      Responder
      • Antonio

        Muchas gracias por su contestación.
        En el caso de que realicen investigaciones, ¿qué tipo de investigaciones o repercusiones podría tener? Porque si digo por ejemplo que me lo he gastado todo en comidas familiares ¿como podrían demostrar lo contrario?
        Resumiendo, si saco todas las semanas unos 3000 euros con la finalidad de tener en casa los ahorros o hasta incluso sacarlo todo de golpe y procedieran a una investigación ¿podría acarrear una sanción?¿a qué podrían proceder? No entiendo como no podemos hacer uso de nuestro dinero lícito como queramos y tengamos que rendir más cuentas… en fin… muchísimas gracias por todo. Un saludo!

        Responder
        • Rapinformes

          Antonio,

          El dinero que saques estará justificado por lo que en principio no tendrás ningún problema para sacarlo y gastarlo donde quieras. Entendemos que lo que investigaría Hacienda, si les llega el aviso, es la procedencia del mismo, es decir, si lo obtuviste de forma legal.

          Pero todo esto no significa que te llamen a inspección ni nada parecido.

          Un saludo!
          Javi.

          Responder
  35. ANTONIO

    Buenas tardes.
    Me gustaría saber si por hacer ingresos mensuales de unos 1000€ o de 600€(por poner un ejemplo) sería motivo de investigación.
    Pregunto esto porque si resulta que tienes que declarar «todo» y en casa no quiero dejar nada,como lo hago? Llevo cotizando desde los 18 y tengo 45. ¿No puedo ingresar mis ahorros que tenía debajo del colchón?
    Muchas gracias,me sois de gran ayuda

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Antonio,

      Puedes ingresar lo que quieras siempre que lo justifiques ante una inspección si se diera el caso. Por cantidades pequeñas como comentas no suele haber ningún problema pero, si te hacen una inspección de tu renta, por ejemplo, tendrás que explicar de dónde ha salido ese dinero.

      Si explicas lo que comentas, para esas cantidades no creo que tengas problemas pero el inspector puede creerte o no y, dependiendo de eso, tendrás que dar más o menos explicaciones.

      Un saludo!

      Responder
  36. Young Sun

    Hola, soy Coreana residente en España trabajando aqui.

    Si mas de un familiar en el extranjero me envia 10,000 cada una, tendria que declarar por alguna forma? que tipo de consecuencia fiscales tendría?

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Young Sun!

      En cuanto a impuestos y fiscalidad, para responder a esta pregunta tendrías que consultar a un experto fiscal. En cuanto a Blanqueo de Capitales, que es nuestra especialidad, al ingresarlo por cuenta no tendrías problemas en ese sentido.

      Un saludo! 🙂

      Responder
  37. Marcela

    Como extranjero y turista me gano un premio de lotería de €500.000 y mi pregunta es: debo pagar impuestos para llevarlo a mi país, además del impuesto ya descontado
    automáticamente por ganarlo en juegos de asar? Y de ser así, de cuanto seria este impuesto? De que forma sale mejor, por transferencia o sacarlo en metal? De antemano agradezco su respuesta.

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Marcela!

      Para responder temas fiscales tendrías que consultar con un experto fiscal. En relación al Blanqueo de Capitales, que es nuestra especialidad, al ser dinero lícito ganado en la lotería, no tendrías ningún problema en ese sentido.

      Un saludo! 🙂

      Responder
  38. Juan

    Hola buenos dos días. Mi pregunta es… Tengo una amiga brasileña que quiere mandarle dinero a un hermano de Brasil pero me dice que a ella ya no le dejan mandar más según me vuelta. Me a pedido el favor de que si yo puedo hacerlo a mi nombre. ¿Tendría algún problema si la cantidad no supera los 2500 euros? En el caso que no hubiera problema ¿ cuanto seria la cantidad límite que podría hacer sin que hacienda me investigará o tuviera que pagarlo?

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Juan!

      Cuando envías dinero por transferencia más de 1000 €, puede ser motivo de investigación porque esto aparece en el Banco de España , si el dinero es lícito no hay problema de transferir por banco el mismo.

      Un saludo! 🙂

      Responder
  39. Fernando cerdá guardia

    Un amigo con doble nacionalidad (venezolana-española) tiene un dinero heredado en Suiza y con origen en Venezuela. Quiere traerlo a España donde tiene su residencia fiscal. Puede hacerlo sin problema o ese dinero tiene que haber pasado un «filtro» legal para no tener problemas. ¿Cómo podría hacerlo? ¿Sirve una transferencia bancaria? ¿Tiene que comunicarlo a Hacienda o debía haberlo hecho en el pasado?

    Gracias y Saludos.

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Fernando,

      Para temas fiscales y de herencias, tendrías que consultar con un asesor fiscal.

      En relación al Blanqueo de Capitales al ser dinero lícito, no tendrás problemas pero, como te digo, en el tema impuestos mejor que consultes con un asesor fiscal para no tener problemas con Hacienda aunque entendemos que ese dinero ya habrá pagado impuestos en el país que corresponda y no debería pagar aquí.

      Un saludo! 🙂

      Responder
      • Fernando cerdá guardia

        Gracias y Saludos cordiales.

        Responder
  40. Gaston

    Consulta si quiero sacar por ejemplo 40.000 euros para comprar una propiedad en argentina. Como recomendais acerlo fisicamente declarandolo en aduana o por transferencia y cual seria el costo? Gracias.

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Gaston!

      Lo mejor sería hacerlo por transferencia, así te quitas problemas en todos los sentidos.

      Un saludo! 🙂

      Responder
  41. Francisco

    Hola.

    Me casé con una dominicana en España, tiene NiE y va traer dinero a España,
    quisiera saber si ella luego puede dejarme a mi dinero sin ningun tipo de
    problema para yo cancelar un préstamo. Quisiera saber si debe hacerlo como una
    donación, préstamo, etc.

    Gracias

    Responder
  42. andres

    Hola
    Que porcentaje en impuestos habria que pagar en caso de querer introducir en España 45000 euros

    En caso de no hacerlo, si te pillan a la entrada, que podria pasarte, como serian las multas y el procedimiento sancionador?

    Saludos cordiales

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Andrés!

      Si quieres introducir en España más de 10.000€ en efectivo, tendrás hay que declararlo, pero declararlo no significa pago de impuestos. Si realizas una transferencia en lugar de traerlo en efectivo, no tendrás que rellenar ningún formulario.

      En cualquier caso, te van a pedir datos precisos de donde proviene el dinero enviado y como se ha conseguido. En principio traer dinero o divisas a España no supone pagar por esto impuesto alguno sino que posteriormente en función de las actividades que se hagan en España con este dinero, como inversiones, por ejemplo, pagarás los impuestos correspondientes a esas actividades.

      Si intentas traer dinero en efectivo por valor de más de 10.000€ y no lo declaras, podrán confiscarte parte o la totalidad del mismo, además de imponerte una multa mínima de 600€ y un máximo de la mitad del dinero encontrado.

      Si el dinero, lo llevas escondido con intención de que no lo detecten las autoridades aduaneras o no puedas justificar su origen, podrán incautarte la totalidad del dinero.

      Si se demostrara que estás incurriendo en el delito de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo, la pena puede ser de cárcel.

      Un saludo!

      Responder
      • andres

        Pero declararlo es con la finalidad de pagar impuestos (antes o después) por traerlo?, tengo entendido que todo lo que traes que supere los 10000 euros, tiene que tributar en la hacienda publica y eso conlleva pagar impuesto…o me equivoco?

        el dinero procede de unos ahorros por trabajar en el extranjero durante unos años…ya tribute y mucho en el país donde hice ese dinero, me parece injusto llevartelo a España y de nuevo tener que tributar … hacer una transferencia desde el extranjero a España, no se si es la mejor solución, el banco de origen y posiblemente el banco español se van a quedar con un porcentaje por el cambio de divisa a parte de cobrarte ciertos impuestos por hacer esa operación y al llegar a españa puede que en la declaración de la renta del siguiente año tenga problemas y me harian pagar, tengo muchas dudas sobre este tema, haber si me podéis echar una mano

        Saludos cordiales

        Responder
        • Rapinformes

          Hola Andrés!

          El hecho de declararlo no es para pagar impuestos, es precisamente para saber si el dinero proviene de una fuente lícita y ya ha tributado como le corresponde, es decir, para evitar el blanqueo de capitales y el movimiento de dinero negro.

          Si el dinero, como dices, proviene de tus ahorros y ya pagó impuestos en el país donde se generó, no pagará impuestos por traerlo a España. Lo que sí que generará obligaciones fiscales serán los beneficios que obtengas de, por ejemplo, invertirlos aquí.

          En cuanto a las comisiones de los bancos, es probable que sí que te cobren comisión, pero no impuestos.

          Un saludo!

          Responder
          • andres

            Hola Rapinformes

            Si que llevaria mas de 10.000 euros y serian fruto de los ahorros de mi trabajo, lo declararia, no quiero problemas al entrar en España estando de vuelta a casa.
            La fiscalización aduanera lo normal es que me pregunte de donde lo he sacado, como son ahorros de mi trabajo de varios años, no se si debería de llevar, los contratos trabajo de las empresas en donde estuve trabajando, o alguna nomina de mi sueldo demostrando lo que ganaba en su momento meses atras, no se si seran capaces de pedir ese tipo de documentos para que lo demuestres…por favor me dices si la cosa puede llegar asi de lejos, me gustaría estar preparado…

            Saludos

          • Rapinformes

            Hola!

            En principio con declararlo es suficiente quedando acreditada la declaración con tu firma. No obstante, y por si acaso el funcionario es demasiado estricto, puedes llevar una copia del contrato de trabajo sin más, por si quiere comprobarlo, pero en general no será necesario.

            Buen fin de semana!

  43. Ana

    Hola buenas. Me gustaría saber cuánto dinero puedo llevar en metálico a Colombia .
    Viajo en febrero y no se cuánto puedo llevar . gracias

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Ana,

      Como en todos los casos, podrás llevar sin declarar hasta 10.000€ para salir de España. La legislación colombiana no la conocemos, tendrás que preguntar a la entrada o informarte antes de las leyes en este sentido en ese país.

      Un saludo!

      Responder
  44. Ezequiel

    hola

    Cuanto dinero podría sacar de España para Argentina siendo dos mayores y dos menores un matrimonio e hijas, cuando vinimos para aquí eran 10000 dolares por cada mayor y 5000 por cada menos que era lo que podíamos sacar de argentina sin declarar, pero no se cuanto puedo sacar por cada una de mis hijas desde España, cuanto seria en total que podríamos sacar siendo un grupo familiar de dos mayores y dos menores sin declarar de España…? desde ya muchas gracias

    Responder
    • Rapinformes

      Hola!

      Como grupo familiar 10.000€ máximo.
      De forma individual 10.000€ cada uno. Los menores no contarían.

      Un saludo!

      Responder
  45. Maira

    Buenas tardes, quisiera saber cuanto dinero podríamos sacar sin declara una familia de 3 adultos y una menor.
    Un saludo

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Maira,

      Como unidad familiar podrías sacar 10.000€, si viajáis de forma individual, serían 10.000€ cada uno. Los menores no cuentan en este caso…

      Un saludo!

      Responder
  46. lazaro

    Buenas tardes,supongamos que estoy en España y recibo una transferencia SEPA de más de 1000 euros y menos de 3000 euros ¿Pondría pegas hacienda a dicha operación? He leido que hasta 3000 euros no habrían problemas y en otros casos parece que a partir de 1000 euros el banco está obligado a informar a hacienda.Hablamos siempre de transferencia y no de movimientos en efectivo.

    Un saludo y gracias.

    Responder
  47. Rapinformes

    Hola Lázaro,

    Si realizas transferencias no hay problema en relación al Blanqueo de Capitales. el tema de impuestos y Hacienda es un tema fiscal que no tiene que ver con la Prevención del Blanqueo de Capitales.

    Salu2.
    Javi.

    Responder
  48. Joaquin Desir

    Hola,
    no me queda claro el asunto, expongo:
    Somos una familia española que quiere entrar en España con por ejemplo 9000 euros cada uno, somos dos adultos y una niña menor. Tendremos algun problema?
    Gracias

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Joaquín!

      Si entráis como unidad familiar, no podrás introducir en España más de 10.000€ en efectivo sin declarar, es decir, no se individualiza por persona sino por unidad familiar. Por tanto, como unidad familiar estaríais introduciendo 18.000€ por lo que tendrías que declararlo.

      En cualquier caso, si lo declaras puedes traer lo que quieras, siempre que esté justificado el origen del dinero.

      Un saludo!

      Responder
  49. Ana

    Hola! Tengo la siguiente duda

    1º.- Mi madre quiere darme un dinero, 30.000 €, si no queremos pagar el impuesto de donaciones, si saca menos de 1000€ al día, no pasaría nada?

    2º.- Lo podría ir ingresando en mi cuenta poco a poco menos de 1000€ sin alertar a Hacienda?

    3º.- Al mes cuantos ingresos podría hacer? porque prisa no tengo en ingresarmelo.

    muchas gracias, super interesante vuestro blog.

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Ana,

      Precisamente nos dedicamos a la Prevención del Blanqueo de Capitales, entre otras cosas. Lo que nos propones es ilegal ya que si es una donación, deberías pagar el impuesto de donaciones, por lo que no podemos informarte de acciones para cometer fraude a Hacienda, lo sentimos.

      Comentarte, en cualquier caso, que los bancos tienen medios informáticos para averiguar, por ejemplo que el sacar 1000 euros poco a poco hasta los 30.000 no es una operativa habitual y puede tomar acciones informativas para aclarar prácticas que pueda considerar «poco habituales» e informar a Hacienda.

      Un saludo!

      Responder
  50. MARCOS GABRIEL

    Hola, mi consulta es la siguiente. Soy ciudadano argentino y he establecido mi residencia en España de forma legal en julio de 2017. Antes de mudarme aqui he vendido una propiedad en Argentina y he traido €10000 yo y otros €10000 mi esposa. Luego en una visita mis padres me han traido la misma cantidad cada uno. Lo he hecho de esta manera porque los bancos me cobraban una comision bastante alta para hacer la transferencia internacional. Lo que necesito saber es si puedo ingresar esta cantidad en el banco sin problemas ya que lo quiero utilizar para realizar una inversion aqui. Por otro lado no se si Hacienda me cobrara impuestos al hacer la declaracion de la renta. Desde ya muy agradecido por su repuesta.

    Responder
    • Rapinformes

      Hola!

      No tienes ningún problema en ingresar ese dinero en el banco. Lo único es que si te preguntan, tendrás que justificar y decir que el dinero viene de una venta en otro país y que lo han traído para acá para realizar una inversión.

      Lo que tendrás que declarar en Hacienda con los intereses o beneficios obtenidos por el dinero invertido cuando se produzcan esos beneficios.

      Un saludo!

      Responder
  51. Jose

    Soy español .
    Si me compro un terreno en Bolivia tengo que declararlo en España ???
    Y si no lo declaró España se entera o no ???

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Jose,

      Eso sería un tema fiscal que tendrías que consultar con un asesor fiscal.

      Un saludo!

      Responder
  52. Oscar

    Mi caso es el siguiente, voy a comprar un coche por 12000 euros, y por no esperar el tiempo de transferencia y llevármelo en el momento iba a pagar en efectivo. Tengo una cuenta en banco online, y no tengo oficina física donde sacar esa cantidad. Por lo que realicé una transferencia a una persona con oficina de banco física para que me lo pudiera sacar en ventanilla. Ya sacó el dinero y está en mi poder.
    Las preguntas son:
    ¿Esa persona tendrá problemas por haber realizado esa operación? (Ingreso-reintegro)
    ¿Puedo comprar el coche con ese dinero, siendo a un profesional, haciéndome factura, pagando IVA, he ingresándolo en su banco al momento en la entrega de llaves?
    Decir que la procedencia del dinero es legal y declarada.

    Responder
    • Rapinformes

      En principio no tiene el porqué tener problemas. Si el banco le preguntara el destino del dinero, simplemente tendrá que dar la explicación pertinente, y si es lógica no se producirá mayor problema.

      En cuanto al pago, sí que puedes realizar el pago a este profesional sin problemas, pero realizando ingreso en una entidad bancaria y no realizar la operación en efectivo con él. Es decir, entrega de llaves e ingreso en el banco para que quede constancia. Las transacciones en efectivo no pueden ser superiores a 2.500 euros, cuando en esa transacción participe un profesional.

      Responder
  53. Mariano Carrasco

    Llevo muchos años ahorrando en España y con ese dinero me quiero comprar una finca en Colombia y tendría que enviar unos 70.000 Euros. Cual es la mejor forma de hacer esta operación y qué costes me podría acarrear . En que moneda sería mejor hacer esta operación, Euros o Pesos Colombianos . Muchas gracias

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Mariano!

      Si el dinero ahorrado en España está legalmente conseguido, y no proviene de trabajos o rendimientos ocultos, no hay ningún problema en enviar mediante transferencia bancaria dicho dinero. Puede ser que el banco nos pida justificación del envío de la misma, es decir, para qué lo enviamos, pero basta con que lo indiques.

      Con respecto a si es mejor enviarlo en euros o pesos colombianos, todo depende de las comisiones que el banco de aquí cobre por cambiar en pesos y de las comisiones que el banco de allí cobre por cambiar los euros en pesos. Lo normal es que se envíe en euros y se cambien en el banco de destino a pesos, creo que es la mejor opción, pero hay que comprobar los cambios y comisiones que aplica cada banco para realizar estas operaciones.

      Un saludo!

      Responder
  54. Marisa

    Hola, sobre los 10,000 euros que se pueden sacar del país.

    ¿Si saco 10,000 euros del banco en efectivo, el banco avisa de esta retirada a Hacienda?¿A partir de qué cantidad el banco avisa a Hacienda?

    ¿Qué pasa si soy residente fiscal en otro país, avisa a la Hacienda del país donde resido?

    Muchas gracias!!!

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Marisa!

      El banco no avisa ha hacienda para nada. En todo caso, si le surge cualquier duda de blanqueo de capitales, emitiría un inicio al Sepblac, que es el Órgano Administrativo y Unidad de Investigación Financiera en España. Pero si este dinero lo va a llevar fuera de España, y siempre que no sobrepase de esta cantidad, no tendrías que realizar ninguna declaración en documento alguno, ni el banco en principio emitirá ningún inicio, tampoco se avisa a la Hacienda del otro país y menos por esta cantidad.

      Un saludo!

      Responder
  55. Monste

    Si he gastado más de 3000 euros en pequeñas compras por internet durante todo un año y pagado las compras a contrarembolso , hacienda me puede investigar y multar

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Montse!

      Por esta razón Hacienda ni investiga ni multa. Has pagado de forma legal y no tendrás ningún problema aunque supere los 2500€.

      Si hubieras intentado pagar un solo pedido de más de 2500€ entonces el proveedor habría rechazado el pago y te diría que le hicieras ingreso o transferencia, pero no es el caso.

      Un saludo!

      Responder
  56. Mary

    Hola tengo ciudadanía española y Tengo una casa en Cuba q voy a vender en 20 mil,puedo ingresar ese dinero en España y después en algún momento si tuviera q regresar lo puedo volver a sacar,gracias

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Mary!

      El dinero es de curso legal ya que proviene de la venta de una propiedad. Tendrá que pagar los impuestos correspondientes por la venta (consulta con un asesor fiscal) y posteriormente este dinero se podrá ingresar no sólo en España sino en cualquier país y sacarlo cuando quieras ya que es tuyo.

      Un saludo!

      Responder
  57. Juan

    Hola tengo una cuentas de ahorro con un saldo de 30,000 quiero saber si al cancelar la cuenta y retirarlos todos para guardarlos en casa tengo que declarar o si puedo retirarlos de poco en poco en un cajero y cuantos es el maximo al mes que puedo retirar sin que tenga problemas

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Juan!

      Si los ahorros son lícitos los puedes sacar todos y guardarlos o gastarlos en lo que quieras. También puedes sacarlos del cajero, si te es más cómodo, con el límite diario que tengas en tu tarjeta, que suele rondar los 600 euros.

      Es posible que el banco te pregunte por qué retiras y cancelas la cuenta. En ese caso le puedes dar la explicación que quieras puesto que como los ahorros son lícitos los puedes llevar donde creas conveniente ya que ese ahorro ha pagado ya sus impuestos y hacienda no tiene nada que decir al respecto.

      Un saludo!

      Responder
  58. Manuel

    Hola buenas noches tengo una duda tenia un dinero ahorrado en el banco y envie por transferencia unos 4000 0 6000 euros a colombia el verano pasado desde españa a un familiar de mi novia por tranferencia en ria internacional a su cuenta yo tributo aqui avisa a hacienda el banco un saludo gracias

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Manuel!

      En principio si el dinero transferido corresponde a ingresos de los cuales se pagó en su momento los impuestos correspondientes, es lícito o proviene de de ahorros, el banco no tiene porqué dar ningún aviso a hacienda de esta transacción concreta, lo que si hace la entidad bancaria es enviar de forma mensual un informe de todas las transacciones realizadas por sus clientes al Servicio Ejecutivo del Blanqueo de Capitales cuando las operaciones son superiores a 1000 euros, para procesar en todo caso las transacciones que se realizan de forma sospechosa.

      Un saludo!

      Responder
  59. Ana

    Hola, cancele el año pasado con 40000, luego a los meses ingrese 15000 en el mismo banco, porque me daba interés, puedo ingresar ahora el resto sin problemas con hacienda

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Ana!

      Puedes ingresar sin problemas ese dinero ya que es lícito y proviene de tus ahorros de los cuales pagaste en su momento los impuestos.

      Un saludo!

      Responder
  60. DIego

    Hola, estoy vivendo en USA mi esposa e hijos son españoles, vamos a vivir a españa en algunos meses, mi pregunta es respecto al dinero que podemos llevar con nosotros, si son 10 euros como grupo familiar o 10 mil cada adulto. Aemas si queremos hacer una transferencia bancaria a la cuenta de un familiar en España nos solicitan algun requisto extra o tiene algùn costo extra.
    El total del dinero no supera los 15 mil dolares

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Diego!

      El limite por adulto es de 10.000 euros, pero ten en cuenta la mayoría de edad en EEUU es de 21 años y las leyes que apliquen allí. La transferencia se puede realizar sin limites, pero siempre en el banco receptor nos va a pedir información de la procedencia lícita de este dinero, las comisiones y gastos dependen del banco emisor de la transferencia.

      Un saludo!

      Responder
  61. AnaLimeña

    Buenas noches y gracias anticipadas por la respuesta. Tengo una propiedad en Perú que está a la venta y con ese dinero compraré en España un piso. Mi duda es si puedo traer en mano el dinero de la venta (aproximadamente 80.000 euros), para evitar las comisiones bancarias por transferencia.
    De ser así, sólo bastaría con declararlo en el aereopuerto llenando un formulario y presentando los documentos que justifican su origen?.
    Por lo que he leído, no pagaría impuesto de entrada ya que esos impuestos se pagan en el país en donde se ha realizado la venta de la propiedad verdad?. Tengo que ir a Hacienda a informar que tengo una propiedad en venta en el extranjero?.
    Por las dudas aclaro que resido en España de forma permanente y tengo la nacionalidad española.
    Saludos y otra vez gracias.

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Ana!

      Efectivamente, en España no hay que declarar la existencia o no de la venta. Cuando traigas el dinero declarado como indicas, a la hora de invertirlo en España es cuando comienza a intervenir la fiscalidad española. Eso sí, tienes que revisar las leyes peruanas en cuanto a sacar dinero del país.

      Un saludo!

      Responder
  62. Cora

    Buenas tardes,

    Soy española y por falta de trabajo aquí me tuve que marchar a México donde estuve un año trabajando legalmente en una clínica. Hace unos tres años regresé a España y me traje mis ahorros conmigo pero no rellené el formulario que ustedes mencionan y sigo teniendo parte del dinero que ahorré en mi casa. Después del tiempo transcurrido si decido ingresarlo en el banco tendré algún problema o puedo aún declararlo presentando el contrato de trabajo que me hicieron en México.Muchas gracias

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Cora!

      En principio puedes ingresarlo en un banco donde tengas cuenta y te conozcan, simplemente al realizar el ingreso si te preguntan por la procedencia decir exactamente lo que nos ha comentado, que proviene de los ahorros realizados en un trabajo en Máxico.

      Es posible que te pidan fotocopia del contrato que tenías allí, pero en principio no creemos que te lo pidan.

      Un saludo!

      Responder
  63. Blanca

    Buenas tardes y gracias por esta página.
    Yo vivo en Inglaterra (no soy residente en España) y con mi novio nos queremos comprar una casa. Mi padre me quiere dejar máximo 40000 euros. Cómo es la mejor manera de traerlos? Si me hace transferencias, tiene que se transferencias menores a 10000 euros? Si es así, cada cuanto tiempo me podría enviar otra?
    Sería mejor que el me ingresará a mi en una cuenta española y después yo transferirlo o no hay diferencia si él me lo envía directamente (transferiste)?
    Muchas gracias

    Responder
    • Rapinformes

      El dinero se puede transferir en su totalidad a una cuenta española, en el caso que nos pregunten en el banco para qué queremos este dinero y de donde procede, podemos decir la realidad, que proviene de una donación de mi padre para la compra de una vivienda, con mi novio en España, si es que lo pregunta, esto seguramente saldrá más económico en comisiones bancarias que enviarlo directamente él.

      También se puede traer en efectivo, pero habría que realizar un documento, que aquí en España es el S1, declarando la cantidad y el porqué de la entrada de este dinero.

      Un saludo!

      Responder
  64. Francisco

    Felicidades por el artículo. Mi pregunta es referente a las tarjetas de débito denominadas en euros que se compran en los aeropuertos. ¿Debe considerarse el saldo en ese tipo de tarjetas si, junto con el efectivo, rebasa el límite de los 10000 euros?
    Saludos y gracias de antemano.

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Francisco!

      No, ese saldo no debe considerarse. Un tema es el efectivo y otro tema es el dinero de las tarjetas aunque éstas sean tarjetas recargables.

      Un saludo!

      Responder
  65. rosy

    hola muy buena tarde mi pregunta es si yo estoy indocumentada en españa y cuido abuelos puedo girarle a mis hijos en colombia sin ningun problema , luego no me van a preguntar de donde saque el dinero siendo indocumentada

    gracias
    rosy

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Rosy,

      Sí todos los meses se envía una cantidad de dinero a Colombia o lo hace con cierta regularidad puede ser que haya problemas, independientemente de estar documentada o no, porque el tema es que el dinero se está obteniendo sin estar dada de alta ni en la Seguridad Social ni en Hacienda.

      Un saludo!

      Responder
  66. rosy

    Si compro una propiedad en España me podrán pedir papeles demostrando que el dinero viene de una herencia gracias

    Responder
    • Rapinformes

      Hola!

      Sí, es posible que sea así. Si la herencia la recibiste de forma legal en España no tendrás problemas.

      Un saludo.

      Responder
  67. Alexandra

    Buenos dias,

    Mis padres ( residentes en España) van a vender un piso en Rumania por 40.000€ . Lo venden con la idea de comprar a la vuelta otro aquí en España. Las personas que lo compran allí pedirán prestamo y en principio el dinero se transferirá desde el banco del comprador, a la cuenta de La Caixa de mis padres en España.
    Habra alguna perdida de dinero por el camino? A la hora de entrar en España se le aplicara algún impuesto? O solamente ellos tendrán que pagar el impuesto correspondiente al piso que compren aquí con ese dinero que entran en España? En la declaración de la renta se les devuelve lo retenido o lo pierden?
    Tenemos la cabeza echa un lío y nos da miedo que de los 40.000 mil se queden prácticamente sin nada por el tema de los impuestos aplicables en España. Gracias de antemano por su ayuda!

    Responder
    • Rapinformes

      Hola!

      En principio vender una casa propia en el extranjero y traer el dinero para comprar otra es completamente legal. Eso si, si tus padres pagan aquí impuestos, tendrán que declarar esa venta y pagar los correspondientes impuestos en España y en renta se les devolverá o cobrará lo que corresponda. El importe de esos impuestos tendrás que consultarlo con un asesor fiscal. En cuanto a Blanqueo de Capitales no hay ningún problema ya que todo se realiza a través de banco.

      En cuanto a lo que se pierda por la transferencia, tendrás que consultar al banco origen y destino para saber qué comisiones aplican si es que aplican alguna.

      Un saludo!

      Responder
  68. Marian

    Buenos dias , quisiera vender un piso en barcelona y comprar una casa en Florida EEUU , todo será por ingreso bancario y pagando aquí lo que corresponda. Mi pregunta es : Reyeno el formulario S1 , pago por Banco. Pero tendré que pagar por sacar el dinero del pais para invertir en otro ,( mi hija vive allí ) ???? . Ya se que mi Banco cobrara por el cambio de moneda , pero algún pago que se me escape ??. Gracias , un saludo

    Responder
    • Rapinformes

      Hola!

      Si no utilizamos dinero en efectivo, es decir, si no lo llevamos en mano fuera de España, no tenemos que rellenar ningún documento S1, solo realizar y pagar las comisiones correspondientes bancarias y contestar al banco el perfil de la operación si es que no lo pregunta, justificando la misma explicando lo mismo que nos estás explicando aquí, que quieres comprar una casa en EEUU con el dinero de la venta del piso de Barcelona. Al ser todo claro y legal, no tendrás ningún problema.

      Un saludo!

      Responder
  69. Carlos Alcantara

    Hola soy Español y vivi muchos años en el Peru y ahora voy a vender algunos activos y quiero llevar 200,000 euros que debo hacer?.

    Saludos

    Responder
    • Rapinformes

      Hola!

      En principio, si el dinero lo llevamos en efectivo y es mas de 10.000 euros tenemos que rellenar un documento llamada S1, que lo podemos pedir en la entidad bancaria o en la administración de hacienda. Si lo que hacemos es una transferencia bancaria no tenemos que rellenar ningún documento, sólo contestar a las pregunta que la entidad nos haga sobre el origen y destino del dinero.

      Un saludo!

      Responder
  70. María

    Hola buenas tardes , queria si me puede sacar de dudas
    Mi marido y yo vivimos en Inglaterra y somos residentes,vamos a poner a la venta nuestro piso en España liquidar la hipoteca y lo que sobre traer lo, puede ser sobre 75000 € a lo mejor màs el como nacio en UK tiene ahora passports Ingles, Podemos traer todo el dinero para comprar aquí una casa? Tenemos que Pagar hacienda? Si nosotros no residimos y el es Ingles. Much as gracias por su tiempo.

    Responder
    • Rapinformes

      El dinero lo puedes sacar sin ningún problema una vez hayas vendido el piso y pagado los impuestos correspondientes como vendedor del mismo, en Inglaterra.

      Para sacarlo mediante transferencia bancaria no hay problema, lo único es que el banco receptor puede pedir explicaciones sobre el origen del dinero y si se lleva en efectivo hay que rellenar un documento que se llama S1 y que lo podemos obtener en Hacienda o en el propio banco donde sacamos el dinero. En él se declara el transporte del mismo y el origen y la razón por la que se hace el traslado en efectivo.

      Responder
  71. María

    Hola buenas tardes,

    ¿Hay algún problema para transferir 30000 euros de mi cuenta a una cuenta de otra persona en Senegal?

    ¿Y si después recibo una media de 1000 euros al mes de esa cuenta senegalesa a la mía, debo declararlo?

    Un saludo y gracias de antemano!

    Responder
    • Rapinformes

      Hola María,

      Lo primero que te diré es que tengas cuidado porque, tal y como lo planteas, me recuerda a una variación de las estafas denominadas «Estafa Nigeriana» (https://es.wikipedia.org/wiki/Estafa_nigeriana) Te indican que tú recibirás el dinero y tendrás que hacer una transferencia. Normalmente es dinero procedente de una cuenta a la que han robado las claves y estarías participando en un delito e incluso en Blanqueo de Capitales. Si tienes dudas de la operación, ponte en contacto con la Unidad de Delitos Informáticos de la guarcia civil o con la Policía Nacional.

      Una vez dicho esto. No tendrás ningún problema en transferir dinero entre cuentas bancarias por la cantidad de 30.000 euros. No tienes que declararlo en ningún sitio.

      Lo que si puede ocurrir es que el Banco emisor o receptor, sobre todo el emisor en este caso, pida explicaciones de porqué se hace esta transferencia y, si todo es coherente, no tiene que haber problema.

      Con respecto a recibir cantidades mensuales de 1000 euros, el Banco nos puede pedir también información de porqué se recibe este dinero si es por trabajo o por asuntos familiares y tendrás que demostrarlo porque si es por trabajo hay que declararlo como ingreso en la declaración de renta de la personas físicas.

      Esperamos haberte ayudado!

      Responder
  72. ramona

    hola buenas, me gustaria rpeguntarle si a mi me hacen dos pagos de 2700 euros cada uno por una venta de propiedad, y me los ingresan por tranferencia bancaria, cuanto dinero podria sacar una vez tranferidos para pagar o gastarlos como quiera. gracias. y hasta que limite.hacienda podria pedir explicaciones. gracias

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Ramona!

      Para prevenir el blanqueo de capitales y evitar el libre movimiento de dinero no declarado, los bancos españoles están obligados a informar al Banco de España y éste a la Agencia Tributaria de las personas que ingresan o retiran grandes sumas de dinero en efectivo y la cantidad.

      Eso no quiere decir que no lo puedas retirar, sino que dependiendo de las cantidades, saltan las alarmas y se informa a Hacienda.

      Es posible que, en cantidades menores de 3.000 € en efectivo, ya sea ingreso o retirada, los movimientos no queden registrados en Hacienda ni te exigirán que justifiques el destino o la procedencia de ese dinero.

      Ten en cuenta que, si no eres capaz de justificar dicha procedencia, Hacienda puede considerar que es una ganancia patrimonial por la que corresponde pagar.

      Un saludo!

      Responder
  73. Miguel

    Hola, buenas tardes, tengo una cuenta corriente a la vista en dólares y quiero retirar unos 15.000 $ para viajar por países no comunitarios.
    El año pasado retiré mil dólares y me cargaron una comisión del 4%, aunque he mirado en las «comisiones trimestrales del BDE», sigo sin saber en concepto de qué me pulieron los 40 pavos.

    Mi preguna es: ¿qué cantidad de dólares podría retirar en una operación por ventanilla, por qué concepto podrían gravarla con una comisión y dónde puedo informarme si debe constar en el informe trimestral del BDE?
    Gracias de antemano por su atención y disculpen la molestia.

    Responder
    • Rapinformes

      Hola!

      Para viajar fuera del Estado Español no se puede llevar más de 10.000 euros, porque si se lleva más dinero hay que realizar una declaración obligatoria en un documento llamado S1 que el propio Banco puede proporcionar.

      Con respecto a las comisiones, esto es un servicio que el Banco estipula a través de un documento que tiene publicado y en este caso puede existir comisiones por retirada de dinero en efectivo por ventanilla, es una práctica estipulada por varios bancos.

      En este caso tendría que consultar con el propio Banco las tarifas que utilizan y en todo caso negociar con el mismo el cobro de la comisión.

      Un saludo!

      Responder
  74. Ana

    Hola, buenas tardes. Me gustaria saber si he hecho una transferencia de 30.000€ de Rumania a España de mi ahorro. La transferencia siendo de mi cuenta a mi cuenta. Hacienda me puede pedir explicaciones de este ahorro. Gracias. Un saludo!

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Ana!

      En principio las explicaciones en todo caso las va a pedir la entidad financiera y si esto proviene de ahorro por ingresos lícitos por lo que no tendrías que tener ningún problema.

      Un saludo!

      Responder
  75. Jose Luis

    Hola

    Tengo ahorrados 3000 EUR en efectivo que he ido sacando poco a poco durante estos últimos 3 años. Los quiero cambiar a dolares para irme de viaje. Si voy a una casa de cambio con ese dinero en efectivo para que me lo cambien a $ ¿podrían informar a hacienda por el importe aunque las retiradas estén completamente justificadas?

    Un saludo

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Jose Luis!

      Las casas de cambio de moneda tienen el deber de informar al SEPBLAC (no a Hacienda) de cualquier cambio de moneda de importe superior a 1000€.

      Esto es así para tener conocimiento de estas transacciones e intentar evitar el blanqueo de capitales.

      No es una información que tenga en cuenta Hacienda siempre que esto se realice de una manera puntual. Si se realiza de una forma periódica, entonces sí que Hacienda pediría explicaciones a través del SEPBLAC.

      Un saludo!

      Responder
  76. Vicenta

    Hola:

    Soy española residente en Chile. He recibido en España una herencia de alrededor de 30.000 euros. Mis consultas son:
    ¿Cuál es la mejor forma de traer el dinero a Chile?¿Transferencia bancaria?
    ¿Es posible hacer una transferencia bancaria desde el banco español a mi cuenta bancaria en Chile sin tener que viajar a España?
    Gracias de antemano por vuestra respuesta

    Un saludo

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Vicenta!

      La transferencia se puede realizar perfectamente del banco de España al de chile, habrá que gestionar o negociar las comisiones que cobren por la transferencia.

      Al ser una herencia, esta estará gravada con los impuestos correspondientes y, una vez liquidados debidamente, el resultante se puede transferir.

      Tanto el banco emisor como el receptor nos puede preguntar la procedencia de dicho dinero, en este caso lo justificamos con los documentos que demuestran dicha herencia.

      Un saludo!

      Responder
  77. Mariana

    hola! Muchas gracias por las aclaraciones
    Tengo una duda, soy colombiana con residencia de trabajo en españa desde hace 9 años, quiero comprar un piso en colombia y debo mandar alrededor 7000 euros por medio de trasnferencia (wordremit, azimo, o alguan de ellas), además de este dinero, mensualmente envío para mis padres (ayuda familiar) entre 700 y 1000 euros.
    Tengo que declarar esto de alguna forma.
    Ya se que en cuanto tenga el piso, si cuesta más de 50000 si que debo declararlo, pero lo que envio mensualmente también? o los 7000 que enviaré ahora?
    Muchas gracias por su respuesta

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Mariana!

      Si va a realizar una transferencia de 7.000 euros, puedes hacerlo sin tener que declarar nada. No obstante, en caso no realizar la transferencia sino transportar el dinero en efectivo de una cantidad de 10.000 euros o superior, deberás rellenar y firmar un formulario, que en España es el modelo S1.

      Lo mismo sucede con las cantidades mensuales, al no superar el límite de los 10.000 euros que exige la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.

      Un saludo!

      Responder
  78. Antonio

    Hola:
    Mi caso es el siguiente. Soy español viviendo en los Emiratos Árabes Unidos. Mi intención es sacar desde España una cantidad de dinero en metálico, proveniente de una herencia. Mis dudas: ¿qué hacer si supera la cantidad de 10000€? Si viajo con mis tres hijos menores y mi mujer , ¿podría cada hijo sacar el límite máximo de 10000€ cuando viajemos todos juntos? De esta manera podría dividir la cantidad total entre los cinco miembros de la familia, no superando el límite permitido sin declarar por persona.
    Gracias por su respuesta.

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Antonio!

      Según el artículo 34 de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, en caso de salida o entrada en territorio nacional de dinero, se deben declarar cantidades de dinero en metálico iguales o superiores a 10.000€.

      Para ello, hay que rellenar y firmar un formulario, que en España es el modelo S1, el cual podría encontrar en la página oficial de la Agencia Tributaria o en la página del SEPBLAC. Lo más importante es que, la declaración debe presentarse previamente.

      Durante todo el movimiento los medios de pago deberán ir acompañados de la oportuna declaración debidamente diligenciada y ser transportados por la persona consignada como portador.

      En el supuesto de querer repartir la mencionada cantidad entre los cinco miembros de la familia, se aplicará la misma regla, puesto que se contabiliza el valor sumado de las cantidades de los cinco.

      Esperamos haberte ayudado!

      Responder
  79. Elena

    Hola, soy Española residenciada en Venezuela, me acabo de divorciar y regreso con mi hijo a vivir a Espana. Mi exmarido va a mandarme una transferencia mensual de aproximadamente €7000 para manutención, colegio, alimentación, alquiler de apartamento, etc.
    Tendré problema con la recepción de ese dinero en una entidad bancaria en ESPAÑA?

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Elena!

      En este caso, dependerá de la entidad bancaria, que al ser sujeto obligado de Prevención de Blanqueo de Capitales, lo habitual es que le vaya a requerir la documentación para acreditar la procedencia de tales cantidades.

      Un saludo.

      Responder
  80. Jose Santos

    Buenas Tardes si yo estoy en sur américa y quiero ir a invertir en España una cantidad de dinero para la compra de un apartamento y establecer un negocio, estaríamos hablando de que disponemos de unos 25 mil euros en efectivo que lo llevaríamos en un grupo familiar de tres personas mayores y luego unos 70 mil en transferencias desde otros países a España como lo debería hacer, que deberíamos decirle al gobierno español, muchas Gracias

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Jose!

      El dinero en efectivo se puede transportar de un país a otro sin declaración previa y siempre que sea inferior a 10.000 euros, por tanto como vais tres adultos cada uno debe de llevar una cantidad aproximada de 8300 euros.

      Con respecto a los 70.000 euros en trasferencia como no es dinero en efectivo, tampoco hay problema, lo único que las entidades financieras de origen y de destino preguntarán de donde ha salido y cual ha sido el origen del mismo, trabajo, ahorro, venta de inmueble etc.

      Un saludo!

      Responder
  81. Pedro

    Hola..
    Soy español y residente en Suiza.
    He comprado un piso en España y tengo una hipoteca. Una amiga, también residente en Suiza, acaba de vender un piso en España y me da la opción de dejarme ese dinero para pagar mi hipoteca y devolvérselo en Francos suizos.
    Tendríamos problemas alguno de los dos ?
    Cuál sería la mejor opción?

    Gracias y saludos.

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Pedro!

      Tenéis que realizar un contrato privado de préstamo, os lo puede redactar cualquier abogado, en el que se exponga que tu amiga te ha dado el dinero para la cancelación de la hipoteca del piso de España y se exprese claramente la forma de devolver el dinero indicando que no hay intereses.

      De esta forma si el banco Español pregunta de dónde has sacado el dinero para pagar la hipoteca, que es posible que lo pregunte, puedes presentar el contrato descrito y se explicar la operación.

      Un saludo!

      Responder
  82. Juan Carlos

    Buenos dias.
    ¿ Podrias indicarme la cantidad que tendria que pagar por sacar del pais, por ejemplo 200.000 euros ?
    Todo legal, declarandolo, dinero mio, sacado de mi banco y perfectamente justificable su procedencia.

    Un saludo y gracias.

    JC

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Juan Carlos!

      Cuando uno saca de su país una cantidad de efectivo superior a 10.000 euros, hay que rellenar un documento que es el S1 para entregarlo en la Aduana del país de destino en este caso España. Eso no tiene coste, es tu dinero.

      Si no es en efectivo y es transferencia bancaria, es el propio Banco emisor, el que cobrará las comisiones pertinentes, que dependen de cada banco, por el traslado del dinero.

      Finalmente, tanto el banco emisor como el receptor, podrán realizar las preguntas que crean pertinentes sobre la procedencia del dinero así como las comprobaciones fehacientes, que crean necesarias

      Una vez este dinero se invierta en el país, según la inversión realizada, se cobrarán los impuestos oportunos, en función de la inversión y la legislación.

      Un saludo!

      Responder
  83. Juan Carlos

    Perfecto, muuchas gracias por todo.

    Un saludo

    Juan Carlos

    Responder
  84. José Antonio

    Buenas noches, mi pregunta es la siguiente
    Tengo 15000 dólares y para cambiarlos por euros en un banco me pueden penalizar hacienda.?
    Por cierto soy y resido en España

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Jose Antonio!

      Si los 15.000 dólares se tienen en efectivo, se pueden cambiar por euros siempre que estén en España y no se trasladen de ningún sitio, lo que sí puede ocurrir es que el banco o la entidad financiera del cambio, te pregunte de donde viene este dinero y tendrás que justificarlo, pero en hacienda no te va a penalizar

      Un saludo!

      Responder
  85. Milton

    Hola,
    soy nacional y residente español. Tengo un piso en Bolivia que voy a vender por aproximadamente unos 65.000€. En Bolivia se pueden sacar hasta 10.000 dólares en efectivo. Nuestra idea es traer entre dos personas algo menos de 20.000 dólares y el resto por transferencia bancaria o por MoneyGram. Nuestras dudas son:
    – los 20.000 dólares al cambiarlos a euros e ingresarlos en nuestras cuentas bancarias en España ¿nos los pueden investigar? y si se van ingresando poco a poco a lo largo de los meses…¿hay algún umbral? El dinero es completamente lícito, pero nos da un poco de miedo las investigaciones de Hacienda y más de una venta de inmueble tan lejana.
    – todos estos ingresos, tanto el efectivo como lo que llegue por transferencia bancaria, ¿debemos declararlo en el IRPF en España?
    Muchas gracias!!

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Milton,

      El dinero que se obtiene es lícito y, por tanto, no tiene por qué haber problemas. Es posible que te pregunten de donde viene y, simplemente, enseñamos la transacción realizada en Bolivia y ya está.

      Con respecto a si hay que declararlo en el IRPF en España, tendría que consultar con un asesor fiscal, la cantidad a declarar en hacienda, en función del patrimonio y de las rentas que posea.

      Un saludo.

      Responder
  86. Elvira

    Hola:
    He vendido recientemente un inmueble, y del importe de la venta quiero donar 12.000 euros a cada uno de mis dos hijos. Cual es la mejor forma de hacerlo sin que Hacienda penalice a mis hijos? Por transferencia o por cheque bancario nominal?
    Gracias

    Responder
  87. Juan Carlos

    Buenas noches , el limite para pagos en efectivo es 2500€ mas IVA o son 2.500€ iva incluido??
    Muchas gracias

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Juan Carlos!

      El límite para pagos en efectivo es de 2.500 euros con IVA incluido en virtud del artículo 7 de la Ley de Modificación de la Normativa Tributaria y Presupuestaria y de Adecuación de la Normativa Financiera para la Intensificación de las Actuaciones en la Prevención y Lucha contra el Fraude.

      Un saludo!

      Responder
  88. David

    Vivo con mis padres, mi padre cobra una pension de casi 1000 euros, yo cobro mi pension NO CONTRIBUTIVA por Incapacidad Psiquica de 400 euros al mes, Mi pregunta es la siguiente: Cuanto dinero puedo gastar con targeta sin declarar? Y cuanto Dinero puedo sacar del cajero sin declarar hacienda? Gracias.

    Responder
    • Rapinformes

      Hola David!

      En este caso, no podemos ayudarte con esta cuestión, pues que, esto dependerá de las políticas y límites contratados con el banco en cuestión, por lo que sería conveniente que te pongas en contacto con su oficina bancaria o revises tu contrato con el mismo.

      Un saludo!

      Responder
  89. Pilar Elías

    Mi nuera es ecuatoriana y tiene un terreno en Ecuador que quiere vender y que le hagan una transferencia a España. A parte de la comisión del banco y el cambio de moneda, ¿tiene que pagar algún impuesto o tasa al estado de Ecuador?.Ha leído en algún sitio que el estado de Ecuador cobra un 5% del dinero entre Ecuador y España.
    Muchas gracias por su asesoría.

    Responder
  90. Julian

    Hola :
    Soy emigrante y reentro definitivo en España , que tengo que hacer para pasar mis ahoros a mi banca y si hay que declarar algo , pues es una gran cantidad , tengo que hablar con la embajada en el pais ? haber si usted ma da la solucion . Gracias

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Julian!

      Si lo que pretendes hacer es una transferencia de tus ahorros de un banco a otro, no tienes que realizar en principio nada. Este asunto dependerá de las medidas de diligencia debida que adopte el banco a la hora de realizarse dicha transferencia (dichas medidas vienen recogidas en el art. 3 y siguientes de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo).

      No obstante, si lo que vas a hacer es introducir dinero en efectivo en el territorio español por importe igual o superior a 10.000 euros o su contravalor en moneda extranjera, deberás realizar una declaración previa de dicho movimiento que, en España, es mediante un formulario denominado modelo S1, el cual le facilitamos a continuacion:
      https://www.agenciatributaria.es/static_files/AEAT/Aduanas/Contenidos_Privados/Declaracion_de_Movimientos_de_Medios_de_Pago-_S1/Normativa/plant_mods1.pdf

      Un saludo!

      Responder
  91. Alberto

    Hola;
    Vivo en España y tengo un negocio en Internet con ganancias que se ingresan en una cuenta bancaria en USA… la pregunta es: ¿podría transferir mensualmente a mi cuenta bancaria en España entre 1500 a 2500€ (18.000 a 30.000€ al año)? esta cantidad de dinero mensual/anual proveniente de ingresos en otro país se obliga declararlo a Hacienda? y pagar IRPF?
    Gracias por vuestra respuesta
    Un saludo

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Alberto!

      Puedes transferir a España mensualmente los ingresos provenientes de un tercer país pagando las comisiones y el cambio de moneda entre ambas entidades bancarias. En el caso que transfieras 10.000 euros o más, deberá declararlo a Hacienda pero, como la cantidad que manejas es menor, no tendrás por qué hacerlo.
      Véase el artículo 34 de la Ley 10/2010 de PBC:

      “1. Deberán presentar declaración previa en los términos establecidos en el presente Capítulo las personas físicas que, actuando por cuenta propia o de tercero, realicen los siguientes movimientos:

      a) Salida o entrada en territorio nacional de medios de pago por importe igual o superior a 10.000 euros o su contravalor en moneda extranjera”

      No obstante, deberás pagar el IRPF ya que eres considerado contribuyente al tener tu residencia habitual en territorio español y porque este tributo se aplica con independencia del lugar en el que se hubiesen producido las rentas.

      Veáse el artículo 2 y 8 de la Ley 35/2006 del IRPF:
      “Constituye el objeto de este Impuesto la renta del contribuyente, entendida como la totalidad de sus rendimientos, ganancias y pérdidas patrimoniales y las imputaciones de renta que se establezcan por la ley, con independencia del lugar donde se hubiesen producido y cualquiera que sea la residencia del pagador” y “Son contribuyentes por este impuesto: a) Las personas físicas que tengan su residencia habitual en territorio español”.

      Muchas gracias por tu consulta, esperamos que te haya servido de ayuda.

      Un saludo!

      Responder
  92. Franki

    Soy residente en España-Desde Octubre 2019 estoy invirtiendo en un trader ingles enviando transferencias de 10.000, 20.000 y 30000 euros a diversos paises europeos(donde ellos me indicaban).Al final he enviado sobre 180.000 euros. No he declarado absolutamente nada.
    Ahora voy a liquidar y me envian una transferencia de 250.000 Euros.
    Que tengo que declarar? de lo invertido? y de lo que recibiré?
    Saludos

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Franki!

      En contestación a tu consulta, recomendamos que declares dichos movimientos, tanto lo recibido como lo invertido, pues hay que tener en cuenta que si no lo haces, lo podrá requerir el banco en su condición de sujeto obligado por la normativa de prevención de blanqueo de capitales, y en cumplimiento de sus políticas y normativas internas, con el fin de colaborar con el SEPBLAC.

      Así como, la AEAT puede requerirle la justificación de la procedencia de los fondos.

      Un saludo!

      Responder
  93. juani

    hola muy buenas, me gustaría saber si el limite de 3000 euros, por transferencia, es decir si yo puedo todos los días ir al cajero e ingresar por ejemplo 300 al día y cuando llegue al limite de 3000 no puedo enviar mas en todo el mes o como es?

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Juani,

      Cualquier ingreso que supere los 3.000 euros, aunque sea realizado de manera segmentada y en diferentes días, quedará automáticamente registrado por el Banco, el cual, en su condición de sujeto obligado de la normativa en prevención de blanqueo de capitales, podrá solicitarle la justificación de las transacciones realizadas, así como, dar notificación de éstas operaciones a la Agencia Tributaria y al SEPBLAC.

      En cualquier caso, si esos ingresos están justificados, podrás ingresar la cantidad que desees, aunque superen los 3.000€

      Un saludo!

      Responder
  94. JM

    Buenas,
    Mi pregunta es la siguiente, para un ciudadano español no residente en el país, y que tras años viviendo en el extranjero y ahora quiere regresar a España con todos sus ahorros tras vender su negocio e inversiones, aprox.. 500k USD, que debería hacer para ingresar ese dinero en España, este dinero conlleva algún tipo de impuesto en el páis?

    Un saludo y muchas gracias

    Responder
    • Rapinformes

      Hola JM!

      No hay que pagar impuestos por el movimiento de dinero en sí mismo. No obstante, se deben haber liquidado los que correspondan en el país de origen, porque es posible que esta información sea solicitada por Hacienda.

      Por otro lado, es obligatorio informar a Hacienda si la cantidad que estás moviendo en efectivo es igual o superior a 10,000€ o su equivalente en moneda extranjera, es decir, se deberá de presentar una declaración previa a la realización de dicho movimiento, que en España es mediante un formulario denominado modelo S1, el cual puede ser encontrado en el enlace facilitado a continuación:
      https://www.agenciatributaria.es/static_files/AEAT/Aduanas/Contenidos_Privados/Declaracion_de_Movimientos_de_Medios_de_Pago-_S1/Normativa/plant_mods1.pdf

      Un saludo!

      Responder
  95. Victor

    Hola! Te felicito por tu trabajo respondiendo nuestras preguntas.
    La mia es la siguiente. Tengo un conocido que quiere traspasar su negocio entorno a 60.000/70.000€ proximamente.
    Debido a que tiene algun embargo, me a propuesto que yo reciba el dinero por medio de una trasferencia bancaria del que adquiera el negocio.
    tendria yo algun problema por recibir ese dinero ?
    Un saludo!

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Víctor!

      El banco, en su deber de adoptar las medidas de diligencia debida, te solicitará la justificación de la procedencia
      de dicho importe. De la misma manera, podrá actuar la Agencia Tributaria.

      Un saludo!

      Responder
  96. Andres

    Hola, resido en un pais de oriente medio, me gustaria saber como puedo llevar mis ahorros a España cuando me vaya del pais, ya que aqui no hay impuestos, pero mi trabajo esta regulado.

    Gracias

    Responder
    • Rapinformes

      ¡Hola Andrés!

      Los ahorros se pueden llevar a España perfectamente, demostrando que son legítimos de trabajo en el país de origen una vez en España, si son invertidos o utilizados en algo, lógicamente habrá que pagar los impuestos correspondientes.

      Para traerlos lo mejor es vía bancos, justificando la procedencia del dinero una vez que se vaya a ingresar en una cuenta bancaria en España, si se trae en efectivo por importe superior a 10.000 euros hay que declararlo al llegar a España.

      Un saludo!

      Responder
  97. jose manuel

    hola he sacado 7000 euros del banco en efctivo que consecuencias podría tener un saludo

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Jose Manuel!

      Como entendemos que el dinero es tuyo, no tiene ninguna consecuencia.

      Un saludo!

      Responder
  98. Marga

    hola si me mandan de Perú 10,000 euros cuanto me cobra el banco de comisión sabes?
    pagan alla al momento de mandar aqui, o ambas ?
    GRACIAS…

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Marga!

      No tenemos esa información. Las comisiones dependerán de los bancos o de los métodos que utilices para hacer la transferencia. Tendrás que hablar directamente con el banco origen y destino.

      Un saludo!

      Responder
  99. fran

    hola: tengo doble nacionalidad española chilena. quiero comprar unos terrenos en chile. son mas de 50.000 euros. ya lei lo del formulario 51en el post. como hago esto? cuando me cobran por enviar esa cantidad aproxi…gracias.

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Fran!

      El formulario S1 se puede encontrar en la página oficial del SEPBLAC, te dejamos a continuación el enlace: https://www.sepblac.es/wp-content/uploads/2018/02/modelo_s1.pdf. Cobrar no cobran nada, es una declaración, pero esto solo se utiliza si vas a llevar en efectivo mas de 10.000 euros. Si lo que vas a hacer es transferencia, tendrás que hablar con tu banco y el banco receptor para ver que comisiones aplican, si es que aplican alguna.

      Un saludo!

      Responder
  100. Juan

    Buenos días, he vendido mi casa en Argentina.
    Quiero traer ese dinero a España para comprarme una propiedad aquí.
    El monto seria entre 90000 y 100000 Euros.
    Si traigo ese dinero en varios viajes siempre en montos de menos de 10000 euros, tendré algún problema?.
    Y una vez que consiga traer el dinero, es posible justificar ese dinero ante Hacienda al comprar una casa aquí.
    Desde ya muchas gracias.

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Juan!

      Puedes traer el dinero en las cantidades que quieras, no obstante, si el valor supera los 10.000 euros deberás rellenar el formulario S1 pero, por lo demás, no habría problema. Una vez tengas el dinero en España en una entidad bancaria no deberías tener problemas, no obstante, te recomendaría guardar aquellos documentos acreditativos de la compraventa de tu casa en Argentina.

      Un saludo!

      Responder
  101. Mida

    Buenas noches,

    Viajo desde Venezuela a España con mi esposo e hijo menor de edad, en cuanto al dinero en efectivo puedo llevar yo 9000 euros y mi esposo 9000 euros??? es que me confunde que en algunas respuestas dicen que pueden llevar cada uno hasta 10,000 euros y en otras 10.000 por grupo familiar, me pueden aclarar la duda?? gracias

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Mida!

      Puedes llevar la cantidad de dinero que quieras, no obstante, a partir de 10.000 euros (por persona) o su equivalente en otra moneda deberás declararlo con el modelo S1.

      Un saludo!

      Responder
  102. Cristian

    Buenas excelente arituclo ….
    como puedo ingresar en mi banco 20000 euros (que yo mismo a lo largo del tiempo y por inseguridad he ido acumulando ??) , de golpe no se puede …. de a 2500euros en 8 meses no me interesa…
    deseo amortizar hipoteca ……
    le puedo decir a mi suegro que me transfiera 10000 y a otra persona y se los doy en mano … hay problemas ??
    mi propia cuenta y su historial llegado el caso de hacienda blabla justifican los 20000 que he ido sacando del cajero a lo largo de los años.
    Gracias y agradeceria una orientacion

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Cristian!

      Yo te recomendaría ir al mostrador de tu banco e ingresarlo todo de una vez. En principio no hay problema para hacerlo de esta manera, no obstante, a partir de 3000 euros, tu entidad bancaria avisará a Hacienda que te podrá pedir explicaciones sobre el origen del dinero a efectos del IRPF.

      Un saludo!

      Responder
  103. Miguel alejo

    Saludos … excelente herramienta de información … soy Miguel Alejo … Español .. residenciado en Tenerife… actualmente en Venezuela … pienso retornar próximamente con unos 40000 euros en efectivo … no se que se reguiere al llenar el formulario de aduana para justificar ese mo to y si hay que pagar algún impuesto … gracias por la asesoría… !!!

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Miguel!

      En respuesta a tu consulta, cuando se produzca la entrada en el territorio español de medios de pago por importe igual o superior a 10.000 euros o su contravalor en moneda extranjera, si se deberá de realizar una declaración previa de dicho movimiento, que en España es mediante un formulario denominado modelo S1. Los impuestos sobre estas transacciones, más allá de las tasas de los bancos, se pagarán en el IRPF.

      Un saludo!

      Responder
  104. Rosa

    Buenas tardes, cuánto dinero we ouede ingresar en una cuenta corriente ya sea con tarjeta d credito o librera en algun sitio dice 3000 en otros 2499 y en otros mil

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Rosa!

      El tema de ingresos de dinero depende de tu entidad bancaria, pues será ésta la que, en caso de excederse de cantidad, te solicite la documentación pertinente como una de las medidas de diligencia debida.

      Un saludo!

      Responder
  105. Rosa

    Que puede pasar por hacer traspaso del dinero que tengo en una cuenta bancaria donde hay dos titulares y soy la primera titular siempre he tenido mi salario en esta cuenta y la quiero traspasar toda y cancelar , a otra cuenta bancaria en la que estoy como titular unica el dinero es mio y el otro titular tuene otra cuenta corriente donde ingresa su nomina

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Rosa,

      Te recomendamos que consultes esta cuestión con tu entidad bancaria directamente.

      Un saludo!

      Responder
  106. José Felipe Castresana Bernabeu

    Hola, somos un matrimonio que nos mudamos a República Dominicana y que tenemos que llevar parte del dinero de la venta de nuestra vivienda, la cantidad serían unos 100.000€. ¿Necesitamos algún papel del banco de España acreditando la procedencia del dinero o sólo es rellenar el S1?
    Un saludo.

    Responder
    • Rapinformes

      Hola José Felipe!

      Cuando se produzca la entrada o salida del territorio español de medios de pago por importe igual o superior a 10.000 euros o su contravalor en moneda extranjera, si se deberá de realizar una declaración previa de dicho movimiento, que en España es suficiente mediante el modelo S1.

      Un saludo!

      Responder
  107. German

    Buenos días! estoy viajando a España con 8500 euros, podré depositarlos en un banco español o me pedirán poder justificarlos? con qué lo podría justificar? Desde ya muchas gracias, un saludo.

    Responder
    • Rapinformes

      Hola German,

      La cantidad mencionada se puede ingresar en un banco, el banco como sujeto obligado en materia de prevención de blanqueo de capitales, adoptará las medidas de diligencia debida que estime oportunas para justificar el ingreso de tal importe, así como, su identificación. Lo podrá justificar indicando de dónde proviene dicho dinero.

      Un saludo.

      Responder
  108. David

    Hola buenas tardes yo hecho trasferencias un amigo solo se número de cuenta no conozco personalmente quería conocer y hecho trasferencias cantidades pequeñas si un año que suma 6400 vido meses 100 o 200 o 50 no hecho ningún documento mi dijo un abogado no pasa nada ojos de hacienda

    Responder
    • Rapinformes

      Hola David!

      En el ámbito de las transacciones mencionadas, el banco en su condición de sujeto obligado en materia de prevención de blanqueo de capitales, ya adopta una serie de medidas de diligencia debida cuando se producen las transferencias, en todo caso, colaborando con la Agencia Tributaria.

      Un saludo!

      Responder
  109. Iñaqui Baro

    Hola, buen día y disculpe.

    Soy español, mi pareja tiene doble nacionalidad, colombiana y española, y residimos en España.

    Ella va a comprar una vivienda en Colombia que pondrá a su nombre por un importe aproximado de 20.000 €, en su contravalor en pesos colombianos, y que yo quiero pagar al tener ese importe depositado en mi cuenta bancaria. Ella tiene un hijo mayor de edad residente en Colombia.

    ¿ Cómo me aconseja que yo debería hacer para poder efectuar el pago correspondiente en Colombia ?

    Muchas gracias.
    Iñaqui

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Iñaqui!

      La normativa de prevención de blanqueo de capitales, establece que la salida de dinero en efectivo del territorio español por importe de 10.000 o superiores, requieren de su declaración previa. No obstante, en el presente caso, al realizarse la transacción a través de una transferencia, el propio banco, como sujeto obligado, tomará las medidas de diligencia debida a la hora de gestionar dicha transacción.

      Un saludo!

      Responder
  110. Antonio

    Buenas! Tendría algún problema por recibir desde una cuenta del extranjero (a una cuenta holandesa mía) una cantidad aproximada de 150 euros diarios y luego pasarlos desde ahí a mi cuenta española durante un par de meses?

    Muchas gracias!

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Antonio!

      En cuanto al movimiento desde el extranjero a tu cuenta en Países Bajos, desconocemos si tendrías algún problema porque es una cuestión de tu propia legislación. No obstante, no deberías tener ningún problema para pasarlos a su cuenta española desde la holandesa ya que en los países de la Unión hay libertad de movimiento de capital y no se trata de una cantidad lo suficientemente grande para tener que declararla.

      Un saludo!

      Responder
  111. Miguel

    Muchas gracias por la información que brindan y por la disposición a responder cada consulta. Mi caso es el siguiente, estuve trabajando en chile por casi 3 años y tengo unos ahorros que quiero llevar a españa son aproximadamente 14.000 euros, mi idea es transferirlo a mi banco en españa por medio de una agencia de valores. Me asesore con una abogada y me dijo que trasfiriera primero 7000 y luego los otro 7000 para no tener problemas con hacienda…en verdad no se si esto sea cierto y se pueda hacer. Pero después de leer las preguntas y comentarios me surge una duda, hacienda permite ingresar 10.000 euros sin declarar mensualmente, al año, o cada tanto?. Declarar significa que me van a cobrar algo por ingresar mi dinero? Si lo hago mediante una agencia de valores tendre algun problema? Que me puedes recomendar?

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Miguel!

      Hacienda permite ingresar hasta 10.000 euros sin declarar en cada movimiento, no obstante declarar no significa que te vayan a cobrar, simplemente quieren verificar detalles del dinero y su origen.

      Si lo haces mediante una agencia de valores debidamente autorizada no tendrías ningún problema. De todas formas, yo te aconsejaría hacerlo mediante entidades bancarias, que te asesorarán mejor para su caso concreto.

      Un saludo!

      Responder
  112. Mar

    ¿Las joyas también cuentan dentro de esos 10.000, es decir si viajo o me mudo a otro país y quiero llevar 9000 euros en metálico y unas joyas familiares de oro, el valor de las joyas se sumarían al del dinero y si se pasan de 10.000 tendría que rellenar el formulario? O sea que hay que tasarlas antes?

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Mar,

      No, no cuentan a la hora de rellenar el formulario. Son considerados dentro de ese límite de 10.000 euros solo los medios de pago (papel moneda, cheques bancarios u otros medios electrónicos de análoga naturaleza), y por lo tanto las joyas no se suman.

      Un saludo!

      Responder
  113. Mar

    Cuanto se paga si se lleva más de 10000 euros? Es decir , se declara y listo o te cobran % por pasarte de 10000 euros, gracias.

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Mar,

      Al declarar no te cobran ninguna cantidad de dinero, independientemente de la suma. Este mecanismo simplemente sirve para verificar el origen y la legalidad del dinero ingresado.

      Un saludo!

      Responder
  114. Raul Fausto Colacino

    Buenas tardes.
    Tengo dos hijas trabajando en España (tienen NIE y son ciudadanas ítalo-argentinas). Pienso viajar en pocos meses y llevarles aproximadamente unos 7.000 euros en efectivo, son ahorros que he ido juntando en mis 62 años. ¿Puedo declararlos en el aeropuerto de Barajas, así Ellas luego los depositan en sus respectivas cuentas? La idea es ayudarlas y que puedan ahorrar para ingresar a un piso propio en unos años. No entiendo de estas cosas y tengo miedo de generarles un problema, intentado beneficiarlas. Desde ya, gracias por su respuesta. Un saludo cordial desde Buenos Aires.

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Raul!

      Al ser la suma de dinero que vas a transportar inferior a diez mil euros, no deberás declararlos en España. No te preocupes, que por parte de la legislación española no tendrás ningún problema.

      Un saludo!

      Responder
  115. Matias Prieto

    Buenas tardes,
    actualmente estoy residiendo en España y soy argentino-italiano. Habría algún problema, tanto para el casero como para mi, que mi familia desde Argentina pague la mensualidad de mi piso? Sucede que tengo dinero ahí y no viajaremos para en los próximos meses. Saludos cordiales.

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Matías!

      En principio no habría ningún problema desde un punto de vista legal. No obstante, a lo mejor por el cambio de moneda y por la transferencia le resulta más cómodo y menos costoso abrirse una cuenta en España.

      Un saludo! 🙂

      Responder
  116. Maria

    Buenas noches,
    Soy extranjera casada en el exterior con un Español, próximamente nos vamos a vivir a España y tendré NIE, tengo propiedades en el exterior con renta las cuales quiero hacer transferencias a una cuenta en España. Tengo que declarar en Hacienda las propiedades y lo que percibo por ellas? En las declaraciones anuales tendré que pagar impuestos por tener ese dinero en el banco Español?
    Por otra parte quisiera viajar con 90000€ en metálico. Me cobrarán impuesto por llevar esa cantidad? Por último saber dónde puedo conseguir el formulario correspondiente para declarar esos 90000€ o como es el procedimiento.
    Muchas gracias de antemano, se que son muchas preguntas pero estoy desorientada con el tema. Un saludo!

    Responder
    • Rapinformes

      Hola María!

      Cuando residas en territorio español deberás declarar las propiedades que tengas en el extranjero mediante el modelo 720 “Declaración tributaria sobre bienes y derechos en el extranjero”. Si, tendrás que pagar impuestos por las rentas obtenidas por esas propiedades.

      Con respecto al viaje con dinero en metálico, no te cobrarán impuestos en España, lo único es que deberás declararlo mediante el modelo S1 al ser una cantidad mayor de 10.000 euros.

      Ambos modelos los encontrarás en la web de la agencia tributaria española, o directamente buscándolos en su navegador.

      Un saludo y muchas gracias! 🙂

      Responder
  117. Katia

    Hola! Que pueder suceder si mi padre me regala 30000 euros y me los va a trasferir desde su cuenta bancaria a mia en varios pagos de 5000. Y luego los quiero gastar en la compra de un coche..? Somos residentes en España y mayores de edad. Habra algun problema o el banco nos podra preguntar algo? O habra algun problema con hacienda ? Que tenemos que hacer para que no sugera preguntos de lado de banco o hacienda? Tendremos que rellenar o justificar el hecho de que es un regalo?
    Gracias

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Katia!

      Tendrás que pagar el impuesto de donaciones por esa cantidad hasta treinta días después de recibirlas. Ten en cuenta que este impuesto está delegado a cada comunidad autónoma y cada una tiene su propia normativa.

      Podrás encontrar los formularios y la información aquí:
      https://www.agenciatributaria.gob.es/AEAT.sede/procedimientoini/G703.shtml

      Una vez realizado este paso podrás utilizar el dinero para comprar lo que quieras.

      Un saludo! 🙂

      Responder
  118. Mike

    Buenas tardes. Tengo pensado cambiar de banco (de Santander a Openbank) para así evitarme el cobro de comisiones.
    Tengo algo menos de 60.000 euros. ¿No tendría que pagar nada de impuestos ni notificar nada a Hacienda, verdad?
    Es todo el dinero que tengo ahorrado de mi trabajo. Gracias.

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Mike!

      No, no tienes que notificar nada ni pagar impuestos más allá de las posibles comisiones que te cobren en el Santander.

      Un saludo!

      Responder
  119. eliana

    Hola , mira yo tengo una duda si vendo un terreno en Lima y vivo en España ese dinero por cuenta bancaria puedo tener algún problema o cual seria la mejor manera de tenerlo en el lugar donde uno vive gracias

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Eliana!

      No tienes ningún problema al hacerlo por banco.

      Un saludo!

      Responder
  120. Andrey Angulo

    Hola muy buenas, Soy de Costa Rica y pienso viajar a mí país en estos días y llevaría conmigo 5mil euros en efectivo, tendría algún problema a la hora de salir de España con esa cantidad? ¿Debería de declarar la?

    De ante muchísimas gracias un saludo.

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Andrey!

      Si el importe en efectivo es menor de 10.000€ no tienes que declarar nada.

      Un saludo!

      Responder
  121. rosa

    Si se ingresa más de 100 Euros el banco lo comunica Hacienda? Es que en algun sitio la cifra dice 1000 y otros 3000 donde puedo verlo?

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Rosa!

      A partir de 1.000 euros se realiza comunicado y así lo tienen programados los bancos. De todas formas, esta comunicación se realiza de forma obligatoria al Banco de España con los datos identificativos de quién lo hace y que, por supuesto, Hacienda podría obtener en cualquier momento.

      Un saludo!

      Responder
  122. Stefi

    Hola! tengo la siguiente pregunta. Soy chilena viviendo en España y desde hace un año todos los meses saco en efectivo desde mi cuenta en Chile, entre 600 y 700 euros para depositarla en mi cuenta en España. Quería saber si ese dinero lo tengo que declarar o no y si es mejor transferírmelo de una cuenta a otra en vez de sacarlo en efectivo desde un cajero.

    saludos y muchísimas gracias!

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Stefi,

      El dinero podrías transferirlo de una cuenta a otra sin problemas ya que, de donde viene, está perfectamente regulado.

      Un saludo!

      Responder
  123. juan

    Hola, me he dado de alta en un broker extranjero, para invertir en la bolsa USA.
    he hecho varias transferencias, que en total suman 15.000 euros, a la cuenta del broker que esta situada en Irlanda. entre noviembre de 2020 y marzo de 2021.

    ¿tengo que declarar o hacer algun documento ante hacienda por superar los 10.000 euros ?

    suponiendo que tenga beneficios, y los traiga de nuevo a España , por transferencia bancaria
    ¿como tendria que declararlos y que documentos tendria que rellenar o presentar ante la agencia tributaria?

    un saludo y Muchas Gracias

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Juan!

      Al tratarse de movimientos bancarios tales como transferencias, no se plantea ninguna especificidad. Sin embargo, al ser el capital transferido mayor de 1.000 euros, la entidad bancaria está obligada a informar al SEPBLAC, es decir, al Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias. En todo caso, esto no supondría un problema al tratarse de dinero legal.

      Un saludo!

      Responder
  124. dav

    Hola,

    Me hacen transferencia SEMANALES desde belgica de unos 900 euros ( de cuenta Belga a Cuenta española ), yo resido y trabajo en españa. Tendre problemas con esas transferencias ? tendre que pagar algo ?
    Gracias por tu respuesta.

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Dav!

      Al tratarse de una transferencia bancaria no hay ningún problema, esta cuestión depende de tu entidad bancaria a nivel de normas y políticas internas, al igual que las medidas de diligencia debida que debe cumplir al estar sujeta a la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.

      Un saludo!

      Responder
  125. Marsan

    Buenos días, no me queda claro si los 10.000 euros son por persona o por unidad familiar, es decir en el caso de viajar juntos en el mismo vuelo una madre con sus dos hijos mayores de edad solteros, lo permitido sin rellenar el S1 es 10.000 cada uno o 10.000 los tres? O es 10.000 los tres si uno compra los billetes de todos y 10.000 cada uno si cada uno compra su billete? Si me pueden aclarar la duda, Gracias

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Marsan!

      La obligación de declarar que establece el art. 34 de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, se impone sobre personas físicas que actúen por cuenta propia o de tercero y no sobre una unidad familiar como tal.

      En otras palabras, cada miembro de la unidad familiar como persona física estará sometido a cumplir con la obligación de declarar si se encuentra en alguno de los supuestos a los que se refiere el art. 34, pero una unidad familiar como tal no es sujeto de la obligación de declarar en ningún caso.

      Un saludo!

      Responder
  126. Mauricio

    Hola, tengo doble nacionalidad, Col/Esp. Quisiera ingresar 20.000 euros en efectivo, se que tengo que declararlos. ¿Que documentos me piden en aduana para respaldar la procedencia legal del dinero? Muchas gracias!

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Mauricio!

      Estamos encantados de poder ayudarte. Los documentos que vas a necesitar para respaldar la procedencia legal del dinero son los que le explicamos a continuación.

      Efectivamente, la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, exige declarar la salida o entrada en territorio nacional de medios de pago por importe igual o superior a 10.000 euros, ya sean en efectivo, cheques al portador o cualquier otro medio de pago del que se disponga.

      El documento que deberás presentar es el modelo S1 que se descarga en la propia web de la Agencia Tributaria:
      https://www.agenciatributaria.es/AEAT.internet/DD01/informacion.shtml

      En los casos como el tuyo, en los que el país de procedencia del dinero no es miembro de la Unión Europea, si no consiguieses descargar el modelo, deberás acudir a cualquier Dependencia Provincial de Aduanas para que desde allí le faciliten el modelo.

      La presentación del modelo siempre debe ser previa al momento del traslado del dinero y puede ser telemática o presentarlo presencialmente en cualquier entidad de crédito registrada y la entidad bancaria será la encargada de comunicar la recepción del modelo S1 al Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales (SEPBLAC) y aportar el justificante de la declaración junto al dinero en efectivo durante el viaje.

      Esperamos haber ayudado a resolver tu consulta. Un saludo!

      Responder
  127. A.Luis

    Hola puedo viajar junto con mi mujer e hijo fuera de españa y llevar 14.000€ en efectivo. Seria posible???

    Responder
    • Rapinformes

      Hola A. Luis!

      Sí, es posible viajar con 14.000 euros en efectivo, pero deberás declarar el traslado de dinero, pues la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo exige declarar la salida o entrada en territorio nacional de medios de pago por importe igual o superior a 10.000 euros, ya sean en efectivo, cheques al portador o cualquier otro medio de pago del que se disponga.

      La declaración se realiza a través de la cumplimentación y presentación del modelo S1 el cual se descarga en la propia web de la Agencia Tributaria y cuya tramitación no tiene costes:
      https://www.agenciatributaria.es/AEAT.internet/DD01/informacion.shtml

      La presentación del modelo siempre debe ser previa al momento del traslado del dinero y puede ser telemática o presentarlo presencialmente en cualquier entidad de crédito registrada y la entidad bancaria será la encargada de comunicar la recepción del modelo S1 al Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales (SEPBLAC) y aportar el justificante de la declaración junto al dinero en efectivo durante el viaje.

      Esperamos haber ayudado a resolver tu consulta. Un saludo!

      Responder
  128. Manolo

    Buenos días,
    Soy italiano residente en España, mi papá en italia me va a prestar sus ahorros en effectivo para comprar una casa, el dinero llegará a España con varios viajes en cantidad inferior a los 10000€. Lo quisiera ingresar en mi cuenta para pagar la casa con una transferencia ¿es posible hacer esto, y hacienda me cobraría impuestos?
    Muchas gracias

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  129. Xosé Ramón

    Hola. Me han pagado unos herbajes con dos cheques de 2712,5 euros, habiendo aplicado un IVA del 10,5% i una retención del 2% (impuerto base = 2500). Los ingresé a la vez. Al ser dos cantidades inferiores a los 3000, ¿me van a pedir algo, como un justificante? Constan como dos movimientos en vez de uno. Si luego quiero retirarlos en metálico, ¿debo hacerlo también en cantidades pequeñas, y de cuánto? Gracias!

    Responder
    • Rapinformes

      Hola!

      En principio no hay ningún problema en la transacción, mientras esté justificada como venta legal, como así parece al haber contemplado el IVA y la retención correspondiente.

      El dinero se puede sacar en una sola vez, o en varias veces. Es dinero legítimo y, por tanto, da exactamente igual.

      Lo único que es que a la hora de hacer la declaración, tendrás que poner ese gasto y la retención que te ha practicado, pero eso tienes que consultarlo con un asesor fiscal si tienes dudas.

      Un saludo!

      Responder
  130. Andrés Jesus

    ¿Puedo sacar del banco todos los días 600 euros durante 20 días sin necesidad de justificarlos?

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Andrés Jesús,

      No existe ningún impedimento por el que no se pueda retirar la cuantía de 600€ durante 20 días. En realidad, no existe un tope máximo de retirada, lo que si puede hacer la entidad del banco es recoger los datos de la persona, a partir de retiradas superiores a 999€ y notificar a la AEAT las retiradas de dinero que sobrepasen los 3000€.

      Un saludo!

      Responder
  131. Antonio

    Hola, buenas tardes.
    Soy un particular, me quiero comprar un iphone 13, que pasa de los 1000€, con factura.
    ¿Lo puedo pagar en efectivo?.
    ¿Puede haber consecuencias?

    Gracias y un saludo.

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Antonio!

      La respuesta rápida es NO, no puedes hacerlo. La explicación…

      A raíz de la nueva Ley 11/2021, de 9 de julio, de medidas de prevención y lucha contra el fraude fiscal, se prohíben los pagos en efectivo que superen los 1000€, tal y como se refleja en el artículo decimoctavo, en su punto primero, que modifica la Ley 7/2012, de 29 de octubre, de modificación de la normativa tributaria y presupuestaria y de adecuación de la normativa financiera para la intensificación de las actuaciones en la prevención y lucha contra el fraude.

      «No podrán pagarse en efectivo las operaciones, en las que alguna de las partes intervinientes actúe en calidad de empresario o profesional, con un importe igual o superior a 1.000 euros o su contravalor en moneda extranjera».

      Y hay que ser cautelosos en este asunto, pues puede acarrear sanciones económicas por importe del 25% de la cantidad que se abone, si esta es superior a los 1000€, tal y como establece el punto quinto de este mismo artículo decimoctavo «La sanción consistirá en multa pecuniaria proporcional del 25 por ciento de la base de la sanción prevista en el número anterior.»

      Esperamos haber resuelto tu consulta.

      Un saludo!

      Responder
  132. Alexandra

    Buenas tardes.
    Soy extranjera residente y trabajadora en España y tengo 13.000 euros ahorrados en mi cuenta bancaria y pensaba en comprar un terreno en Rumania. Tendría que transferirle a mi madre, en Rumania los 13.000€ para que lleve a cabo la compra a un tercero particular. ¿Seria posible? ¿Hay alguna implicación?

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Alexandra!

      Lo primero comentarle que usted puede realizar la transferencia de la cantidad que estime sin ningún impedimento, no existe así un limite para la misma. No obstante, existen documentos, como por ejemplo la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, en los que se recoge la obligatoriedad de que las entidades bancarias informen a la Agencia Tributaria de ciertos movimientos, entre ellos las operaciones que excedan los 10.000€, sea el medio de pago que sea, lo que no implica ningún problema a priori, puesto que el dinero es legal.

      Con respecto a la tributación, cualquier entrega de bienes o servicio sin recibir una contraprestación a cambio es una donación a ojos de la Agencia Tributaria, incluso entre familiares, por tanto, el envió de los 13.000€ a su madre, será considerada una donación. Al no ser su madre residente en España, esta tendrá que tener en cuenta la normativa vigente al respecto en Rumania.

      Sin más, informarle que estamos aquí para cualquier otra duda que le pueda surgir. 🙂

      Responder
  133. Antonia

    Buenas tardes..tenfo en casa unos 12000 euros ahorrados. Puedo ingresarlos en mi cuenta? tenddre algun problema con hacienda? Gracias.

    Responder
    • Rapinformes

      Hola Antonia!

      El ingreso en una cuenta bancaria de cantidades superiores a 1.000 euros ha de ser comunicada al Banco de España obligatoriamente por cualquier Entidad Financiera, y, posteriormente, hacienda hará las consultas de los mismos en función de sus flujos de información y su criterio.

      Por tanto si este dinero está devengado del ahorro legítimo de trabajos por cuenta ajena o propia y por el mismo se pagó su debidos impuestos, no tiene que haber ningún problema.

      Un saludo! 🙂

      Responder

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